投资者应遵循的六个字
这几天ST电能还在单兵突进,上周卖了一点点,主仓准备最近也开始斩掉一些。我的这些操作思维,希望不要影响到大家。我们可以在基本面利用上达成共识,至于“操作”嘛,建议各玩各的,否则容易误导。何况茶馆主人很厌恶跟风。
重组第二波怎么搞,这(中)篇还在写作过程中。最近实在太忙了,等得闲时好好整理一下后,再送给大家。
今天想跟大家聊聊家长里短,说点心里话。算起来,从在外资投行+咨询公司当实习生到现在,我干“投资”这行有11个年头了。2012年起,我在某民营集团负责对外投资部门,投实业投股权,玩定增,海外兼并,直到“卖壳求荣”,没有没干过的;再到2016年,我在基金公司全职做股权投资。一路风风雨雨,酸甜苦辣。要说“炒股”,就更早了一点,从05年第一次在大学城参加炒股大赛算起,也有16年了。炒股其实很难,投资更难,大家拼的不光是专业素质和职业技能,还考验着对人性和经济周期的理解。
我个人的体会是,投资,或者叫“炒股”,最终靠的不是你的硕士博士学位,不是CPA、CFA的金色证书,也不是MBA、eMBA的校友提携,而是谋事在人成事在天的豁达,是相信一命二运三风水的适度“颓废”。这种豁达和“颓废”,这种看似看透看薄、满不在乎的样子,前提是自信,是业精于勤的持之以恒。
我把它总结成了六个字:
一、自律
千百万年的进化,人类本身的生理构造就是自律的:不管你是行、动、坐、卧、睡,你的心脏始终在跳动,你的血液不停的流淌,你一天24小时保持着均匀的呼吸。生而为人,是美好的。你看电视剧里那些鬼啊妖啊,一生修炼的目的就是幻化成人;而大多数的“人”,却并不珍惜自己的一生,不珍惜万世进化得来的肉身。
贪婪、暴躁、懒惰,情绪难以控制,这些东西,都是因为精神上不自律。说白了,太放纵自己了。
比如一个上班族,你明知道第二天要上班,你还晚上不睡早上不起,那肯定第二天上班没精神啊。一个学生,天天吹牛期末要考前几名,结果每天看到那么多作业就愁得慌,懒得写。一位股民,你早就告诉过它,不用天天这个大V那个老师的请教,信息化时代,你但凡沉得住气,把一只股近三年的公告、消息过一遍,把招股书年报季报读明白,把行业、板块情况捋一下,绝大多数问题都迎刃而解。但有几个人是沉下心去认真做过的??
经常有人跟我吐槽,说剑剑啊,你帮帮我吧,为什么我的“心态”这么差啊?为什么我就做不到知行合一呢?我就问他,上面那段股民该干的活儿,你做过吗?回答通常是否定的。就比方说,一位单身的小男生,天天抱怨找不到女朋友,你出去找过吗,你主动出击过吗?爱抱怨的人,往往都是可恶的人。对自己的钱,不负责任。懒,不作为,通常都会把“心态”挂在嘴边,就像小朋友的尿不湿一样。
勤奋,勤于思考,勤于归纳,勤于举一反三,这应当是再正常不过的一种日常行为规范。就跟你必须要随时随地呼吸一样,跟你每天必须按时上下班一样。
二、自知
我个人妄自揣测,茶馆里的看官,炒股求发财的在少数,大多数人是能保持理智的。
有那么小部分人非常的不理性:自己一无学历、二无经验、三无悟性、四无过人的勤奋,五家里没矿,还经常一副心比天高、命比纸薄的做派。牛市里,忘乎所以,挣了钱都是他高水平的表现,连走路都是仰着头走;熊市里,骂天骂地骂政府,骂大股东不是人,骂别的散户都是托,就他自己在理。这还不算,天天把X年X倍印在脑门上,好像这个社会这个股市就是为他准备的,就该着他发财。一旦不如意,倒地撒泼乱打滚,满嘴脏字,出尽洋相。
韭菜最大的特点,就是不知道自己是韭菜。
韭菜第二大特点,就算知道了自己是韭菜,也把过错和亏损归罪于外界环境。
一位合格的投资者,首先得有自知之明。老百姓大白话,知道自己能吃几碗干饭。既然明白,在这个世界上,自己永远知道的很少,自己无法穷尽了解未知的真相,那就索性固守能力圈。这个“能力边界”,可以是某个行业的认知,可以是某几只股票的熟悉程度,可以是基本面的修炼,可以是交易技巧的锤炼,但你真正擅长什么,只能是你自己最清楚。
要想在投资上有长期的收获,首先得认识自己。彻底的解析自己,罗列出优缺点,你是一个什么样的人。对自己做到彻底的坦诚相待。一个诚实的人,才能有立身之道。我是一名普普通通的工薪阶层,我就没有必要把自己“塑造”成百万年薪的金领。我是一名普普通通的散户,我就没有必要天天摇旗呐喊又赚了多少倍。
尤其是在牛市里,很多人喜欢在网上包装成丈八金身。我炒股就从来没错过,你看我,今天又抓了几个涨停,明天又拿了几支牛股。你要长期跟踪的话,这么给他算下来,可能几年几十倍了。都几十倍了,再这样下去,整个世界都属于他了,还至于这么瞎嘚瑟么。说句实在话,在咱们ST圈子里,有些老股民赚了几百上千万的,还真有的是,但你见人家那么高调过吗?
以前我讲过一个电视剧里的故事:刘罗锅到地方上当差,适逢乾隆爷巡视江南河工;罗锅子马上参奏当地官员年年虚报修河堤的用银,说这些贪官污吏,每年都说又修了多长的河道,如果账本加起来,这万里河堤应该已经修到北京紫禁城了吧?结果连影子也没有啊。股市里,有骗子就对应着一定有傻子;傻子往往比骗子更可恶。傻子的特点就是,既不自律,也不自知。
三、自嘲
开头茶馆主人就讲了,要有谋事在人成事在天的豁达,有信奉一命二运三风水的颓废。嘲讽世界的人,往往都是无知的粪青;嘲讽自己的,一般都是有点刷子的。
通常,一位喜欢主动揭短的人,都是相对自信的人。零几年时混天涯,玩博客,到后来13年去雪球写帖子,你看我从来都是一副吊儿郎当的屌丝样儿。茶馆主人前后开过几批QQ群,也从来不在群里以真的推票为目的。就是天天东拉西扯,说说老百姓怎么过日子的,混着混着,欢欢乐乐的,熊市也就过去了。熊市都不怎么亏损的话,牛市都能捞一把。最近两年,也是开了俩群,像拍写真似的,说说那些股到底是怎么卖飞的,说说最近的股是怎么套牢的。你赚了钱的股,不用天天夸耀;你亏了钱的股,可以天天“说明”。以至于都形成了群共识,我买后套多少个点可以买,我卖了抓紧买还能确定飞多高。不用别人揭你老底儿,你可以把自己的老底全都揭了,就像前几年买过的昆机退市了,也可以经常拿来调侃自己。生活就是段子,段子就是人生。
其实,炒股算简单的。工作、生活却没有一样简单的。以前,工作过的民营企业倒闭了;干过的一带一路资金链断了;天南海北的飞过,如果哪个项目黄了,哪个城市就是伤心地的话,那这地图挂到墙上一看啊,基本上惨不忍睹。之前还在这茶馆里“书写”过我那几次车祸和几场大病,有哥们在后台问,剑剑啊,能多聊点股不,少谈点人生,这还是离代码有点远啊。我就直接回复了,我都把怎么过日子的代码告诉你了,难道不值几个涨停么。
剑嫂就经常怼我,说你啥时候能在帝都再搞一个真正的大house。我说在京城啊,大house俺还真没住过,大耗子倒是曾经在朝阳区50平米的出租屋里经常见。斗完了嘴,扯完了蛋,我继续加我的班,她继续加她的班,这才叫默契,也才叫珍惜。
想自嘲,得有自信的资本。
想自信,得每天付出,多在股市之外付出,就能少在股市里边“负伤”。“见解”和“认知”不是天上掉下来的。
想看清该付出的道路,就得做到,自律,又自知。
借用咱们大大的话说:撸起袖子加油干,一张蓝图绘到底。
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指数基金之父约翰·博格曾提出,付出的成本就是投资者损失的收益。如果什么都不付出,也就得到一切。股票市场的总收益-中介成本=全体投资者净收益。
所以,尽量降低投资成本就等于提高了投资收益。选择低成本、低中介费用的券商,能够显著降低摩擦成本,提升未来的总收益。
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在这里,我做了很保守的假设。上图中一年换手两次,等于完成买卖两次,或者等于单向的买入四次。假设我们能在10年后取得年化15%的收益,假设这期间年换手一次,较大资金量下,不同佣金带来的成本差异可谓巨大。
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