一张图看懂分级基金(如何区分是否分级基金?)

股票基金、指数基金、指数分级都有什么不同?

基金:指数分级、指数分级A、指数分级B,如何区分?

关键词:一张图看懂分级基金

如何区分是否分级基金?

分级基金在命名规则有特殊的要求,在真实的金融市场里也很好判断,一般而言,分级基金由母基金、分级A份额和分级B份额组成,在购买基金时,其名称均有显著的标示,注意查看就行。

另外需要注意的是母基金类似一般的被动管理性基金,分级A类似于债券性基金,分级B具有杠杆性,要注意投资风险,购买时要依据自身的风险偏好,谨慎投资。

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股票基金、指数基金、指数分级都有什么不同?

从命名上就可以大概区分。

股票基金投资标的就是二级市场上的股票,最大众的类型;

指数基金标的是跟踪各指数的,比如上证50,主要是试图通过构建对应指数成分股来进行投资;

分级基金又叫结构型基金,简单说是将基金产品分为两类或多类份额,并分别给予不同的收益分配。

从风险角度来说,指数基金的风险相对最低,即便你什么都不懂。

分级 基金股票基金的话因为会有特定板块区分,比如科技、医疗、互联网等等,按A股周期性的特点,如果投资区间内对应板块表现较差,那么投资者很可能颗粒无收。

也就是踏空!

分级基金是这三者中风险最大的,当然这是整体结果。

分级基金中A类的风险并无特殊之处,风险大的地方主要指的是B类部分,这与其内在设计结构有关导致其存在一定杠杆特征。

投资者在购买分级基金前要格外注意。


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基金:指数分级、指数分级A、指数分级B,如何区分?

分级基金中的杠杆一般有三类:份额杠杆=(A类份额+B类份额)/B类份额净值杠杆=(母基金净值/B份额净值)*份额杠杆价格杠杆=(母基金净值/B份额价格)*份额杠杆份额杠杆通常是固定不变的,股票型分级基金一般A:B比例为5:5(B类2倍初始杠杆)或4:6(B类1.67倍初始杠杆),债券型7:3(B类3.33倍杠杆)。由于交易中,B份额的价格和净值不断变动,分级基金的净值和价格杠杆也会随之调整,杠杆倍数越高、风险越高,同样进攻性就越强。

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