河南各地银监分局开27张罚单 罚款总额372万丨名单&原因

投实消息 2017年以来，河南省周口市、驻马店市、平顶山市、商丘市四地银监分局共开出27张罚单，涉及19家金融机构，被处罚金额总共372万元，其中包括11家农信社农商行、1家村镇银行，被处罚金额最高达30万元。从被处罚的案由看，包括违规开办资产管理类产品投资、违规向房地产行业及关联人发放贷款、违规要求地方政府提供担保等。

从罚单摸清监管最新套路，合规审慎经营，才是银行业“强监管”大年下银行业金融机构的经营王道。

从处罚项来看，违反审慎经营规则，在罚单中被高频提到，且多以违规办理同业业务、内控执行不到位居多。

其中沈丘县农村信用合作联社、西华县农村信用合作联社、扶沟县农村信用合作联社皆由于，存在违规办理同业业务严重违反审慎经营规则的违法违规行为，被罚款20万元，同时扶沟县农村引用合作联社还存在违规进行股金分红严重违反审慎经营规则的违法违规行为。

郸城县农村信用合作联社因存在信息科技风险管理严重违反审慎经营规则的违法违规行为被罚款20万元；中国农业银行商丘分行因内控执行不到位、严重违反审慎经营规则被罚款20万元。

违规开办资产管理类产品投资也是河南各地银监分局处罚的重点。

平顶山市市郊农村信用合作联社、郏县农村信用合作联社、平顶山市新华区农村信用合作联社、平顶山卫东农村商业银行股份有限公司四家机构均因违规开办资产管理类产品投资，被处罚款20万元，并责令其对相关责任人员给予纪律处分。

被处罚金额最高的为农业银行驻马店分行和建行驻马店分行，均被罚款30万元，处罚原因分别为在同业业务中账户类型选择及开户管理协议违法违规；违规要求地方政府提供担保，未严格执行受托支付问题。

另外，还有两家银行因违规向房地产公司发放贷款被罚，汝南县农村信用合作联社向四证不齐全房地产公司发放贷款，被罚款20万元，汝南联社主管信贷业务副主任被警告并处罚款5万元；宝丰豫丰村镇银行股份有限公司因违规向房地产行业及关联人发放贷款且贷款被挪用、向不具备担保资格的担保公司担保发放担保无效贷款、贷款分类不准确等，被罚款20万元，责令其对相关责任人员给予纪律处分。

据统计，仅今年第一季度，整个银监系统就已经作出行政处罚485件（并未全部披露），罚没金额共计1.9亿，二季度开出804份行政处罚。按照目前速度，银监系统三季度开出的罚单数很可能过千，监管力度空前。

7月28日至29日，中国银监会2017年年中工作座谈会上强调，下半年防范银行业风险要有新举措。加大处置和核销不良贷款的力度，防止新增贷款过度集中。严密防范流动性风险。强化内部管理和风险控制，从根本上加强票据业务监管。抓紧制定业务规则，落实穿透原则，切实规范交叉金融业务。严格执行有关规定，抓紧规范银行对房地产和地方政府的融资行为。深入扎实整治金融乱象，坚决惩处违法违规行为。充分发挥处置非法集资部际联席会议作用，会同有关方面积极稳妥做好非法集资处置工作。