投资10万的小基民和500万的大玩家有何区别?玩基的思路大不同

文:老高

我目前还是个小基民,资金只有十几万而已,都是用的闲钱,希望通过定投10年基本实现财务自由!

我为何知道那些久经基场,手握几百万资金的大玩家们是如何在玩基金的呢?

是因为我很系统地看过他们写的书,一共有6本,也重点关注了好几个有实力的真V,合计下来十几个人吧!

他们的玩基策略总结下来几个关键词,稳、等、长期、定投、短期一般长期优秀!

我知道他们这种玩法的先进之处,某天我也成了大玩家的时候,大概率也会这样。

但我现在只是部分借鉴了他们的策略,更多是根据自己定的目标定制我的策略。

今天的文章,我就讲讲小基民和大玩家的玩基策略有何不一样?读完以后,你也会收获一些不一样的思路,核心有4点不同

第一点:风险和收益的偏重不同

不信你看,很多的大玩家经常传递给我们的信息是注意风险,风险,说得最多的就是保持观望,静待入场时机。

他们这样说,也这样做,一是他们经历过很多大跌场景,经得起诱惑,而我们小玩家,更多的看到前面有肉,赶紧去吃一口。

这是经验的问题,而我核心不是这个原因,我也知道风险较大,可还是入场,为什么?

核心在于,我目前是小玩家,如果过于保守,我取得收益的时间会太久,且,目前资金量不大,又是闲钱,哪怕入场不利,肉没吃到,反而掉肉,我也能承受!

重点是我持有的基金具备短期收益,中(3-6个月)长期也有很好成长空间的,所以,只要不下车,问题都不大,只是消耗一点时间而已!

本来就是只投了十几万,还非常的保守,的确风险小,但收益也小,一年到头赚不了几块钱,那还玩个毛线,所以,小船就得快,该博就得博!

第二点:获取收益的方式不同

小基民玩基金获取收益的方式核心在于两点,一是年收益率,二是再投入金额(包括定投)

而大玩家获取收益的方式核心是年收益率,日常定投额度对整收益影响不大,他们靠的是资金体量赚钱!

10万资本年收益20%不算低,不过才2万而已,500万年收益10%不算高,也有50万,把50万再投入,让其产生复利效果,这个才是他们获利的根本!

而对于时间和精力成本而言,麻雀虽小五脏俱全,我们小基民还不是投入了大量的精力和时间,但回报额天差地别!

理解了这个,你就能理解,为什么大玩家会反复强调风险,而不是收益,为什么我总是明知风险,可还要去博!

第三点:持仓的基金不同

大玩家通常都会持有债券基金,一定会有指数基金,且占用的资金比例不低,其他的会是行业基和混合基

理由还是求稳,债券基可以抵抗通货膨胀,策略指数基年均收益率会在15%左右,这个收益也不低,行业混合基是为了追求更高收益!

且,万一市场不济,债券基金可以用来救市,从而进一步地降低风险,各角色类似于足球场上的前锋、中场、后卫、守门员。

而对于小基民而言,基本没有人会持有债券基金,指数基金会持有,但更多的资金是在行业混合基里!

我也是这个策略,理由在上文中已经说到了

所以,我们在向大v们学习的时候,要先理解他们这样做的道理,到底是否合适与你的投资目标,不要盲目地抄作业!

玩基的策略是没有绝对的对错,只有适合不适合的问题!

第四点:建仓的时机不同

大玩家最显著的特征就是,特别能等,其实就是持币观望,在等估值回归和低估值入场。

对于高位估值,哪怕是黄金赛道,他也很少参与,而很多小散户们就会追随热点纷纷入场。

这里会出现两种结果

一种是像去年的白酒和医药,明明就是高估值了,但依然涨了很多,你如果看绝对估值,保守没有上车,就错过了去年的大牛市。

一种是经不起天天上涨的诱惑,建仓上车后大跌,结果反而被套住

那到底遇到热点,该不该建仓呢?我认为,这得一看你定的收益目标,二看你的风险承受力,三看建仓仓位的高低

如果你制定年收益目标只有15%,和大玩家一样,那没有有必要担这个风险入场,不如找找其他标的和等估值回归一些再入场

如果你像我这样闲钱投资,风险可承受,不妨认真审视一下,打算入场前,设定收益红线就离场

如果你打算轻度建仓,追求一些收益,即使入场时机错了,但还有补充救市资金来平衡风险,那问题也不大,无非是消耗时间!

我现在的策略是,凡是过高估值的赛道,不管多黄金都不入场,比如消费、凡是中长期市场爆发力不足的行业,不管估值多低都不入场,我不做短期波段,比如军工、农牧

一看未来潜力、二看当前估值(正常及以下)、三看短期爆发力、四看单只基具体表现

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