控制风险的法则
有一个原则,投资人必须要记住:当事情有可能变坏的时候,发生的一定是最坏的结果!!这就是著名的墨菲定律。对于这个定律,比较形象的解释就是:如果桌子上有一块面包,面包的一面有奶油。当面包跌落到名贵的地毯上时,一定是有奶油的那一面朝下。
用墨菲定律检验一个投资人的基本素质是不是合格,是一个很好的手段。如果你现在有一个交易系统,这个系统在统计历史数据的时候发现,你最多连续亏5次。那么,在你连续亏了5次以后,你应该如何操作?如果你的回答是加大仓位操作。那么,"恭喜"你回答错了。正确的答案是应该缩减仓位。也就是说,你首先应该降低亏损,再考虑开始挣钱。 投资人有两个核心原则:1、一定要控制亏损;2、记住第一个原则,如有违背,按照第一个原则处理。因此,任何时候,一旦你开始亏损了,那么最好的策略就是降低仓位。继续亏损,那就继续降低仓位。只有你开始盈利了,才能逐步加大仓位。
一般投资者出现亏损,一开始的时候还知道如何处理,但出现意外的亏损,超出了心理的承受限度,又应该怎么处理呢? 不理性的投资者经常会出现两种类行动,股票公司第一类就是被激发出来赌博的特性。这个时候,往往会有两个结果。有些人赌对了,因此,这个模式成为他心理上一定要做的模式。但请记住,他赌错的时候会更多!第二类人的选择是认亏出局。但如果这个时候认亏离开,你也就失去了挽回的机会。选择离场不应该在亏损达到不可收拾的时候才考虑,一定要在风险可控范围内作出决策。那么正确的行动应该是什么呢?应该是首先降低亏损的额度。并通过不断地小额试探寻找盈利的机会。只有在确定了自己还在盈利,并走上正轨的时候,才可以慢慢加仓,追加筹码。 投资是长跑。并不是要求你跑的快,而是如何跑完全程。我们经常看到在一段时间内出现盈利很高的投资者,巴菲特平均每年20%几的投资收益水平,对很多人来说并不算什么。但全球能做到几十年都保持这种水平的人似乎只有这一个。
因此,如果你在3个月挣到了500%,并不能说一定成功,重要的是在"长跑"中同样可以有稳定的收益。想做到这个稳定的收益,必须要遵守一个原则:一定要控制亏损!!当有规律和这个原则相违背的时候,遵守控制亏损的原则。