俄罗斯灰色汇款体系大揭秘
自2014年俄经济危机以来，俄罗斯资本外逃现象更加严重。据俄罗斯央行的统计数据，2014年俄罗斯资本外逃的总额为1500亿美元。这一现象主要是由于俄境内企业对本国经济没有信心，从而为了规避可能发生的风险而采取的非常措施。为了躲避国家监管和控制，资本外逃需要利用一个复杂的体系才能完成。这一体系还有另外一个功能，就是建立向境外汇款灰色通道。据业内人士称，无论是驻俄中国企业还是俄国本土企业，70%的公司都利用这种灰色渠道汇款。
中国企业把产品卖到俄罗斯，外汇监管部门只监督合同规定内的外汇按时按量汇入到企业账户。所以中国企业的产品是通过正规买卖合同卖到俄罗斯，而货款却不是从俄国采购商直接汇到企业账户上的。而是从多种途径汇到中国的，常见的是从美国银行、墨西哥银行，塞浦路斯银行汇到中国企业账户上。钱从四面八方来，源头都是俄罗斯。从俄罗斯到中国，货款中间经过了复杂体系，这其中的参与者有民间货款代收人、财务咨询公司、俄罗斯商业银行、多家空壳公司……离岸公司、外国皮包公司、外国银行、中国银行。
货款在这一体系中经历了艰难的旅程，在旅途中任何一个环节出问题货款都可能损失。单说货款代收人这一环节，这是一个环节。是由多个不同级别的代收人先把客户要汇的卢布收集起来，然后经过收集、转运、储存等程序后最终集中到一个人手中。这个终极代收人利用多家皮包公司伪造各种文件，让现金汇集到银行的账号上，然后再通过商业银行进行卢布转美元的兑换。商业银行再利更多的虚假文件把美元转移到国外银行账号上，最终从外国银行再汇到中国银行。
这里面技术含量最高的是把钱转到境外。这也就是我们前文所说的资本外逃的一种表现。灰色汇款行业自苏联解体后开始兴起，在这一灰色地带被一些特殊人群垄断，业界之外的人很难介入。在这一体系里能够运作的人一定与银行、政府、强力部门都要有良好关系。
俄罗斯资本外逃常用手段分为4种：
1、通过伪造跨国交易
2、通过进出口贸易虚假报关。
3、通过把外汇单向汇出。
4、通过在境外企业资产转让和境外资产购买。
建立灰色汇款通道主要是利用伪造跨国交易这一手段，完成这一流程的主要参与者有洗钱银行，离岸公司，国外皮包公司等，具体有以下9种方法：
1）通过海外皮包公司伪造虚假交易把钱转到境外。
2）人为制造拖欠海外公司或者其它集团的欠款。
3）交付假造的罚款或者欠外国单位的补偿款。
4）交付国外的保险赔偿
5）与境外皮包公司虚假制造不退预付款的进口合同，故意违约后已汇出的外汇滞留境外。
6）通过非法中介办理虚假的境外不动产购买合同
7）通过虚假咨询业务（给境外咨询公司支付酬金和其它类似业务）
8）通过制作虚假长期境外租赁业务。
9）通过购买国外银行，在该银开设代理账户，进行非法汇款运作。
灰色汇款是俄政府心知肚明的一个顽疾，如果政府一下子摧毁这个渠道，可能俄罗斯70%进出口公司将要倒闭。俄政府只能逐步整顿，为此普京曾多次采取措施大力打击离岸经济，在2014年俄政府关闭了100多家参与洗钱的银行。2015年，俄罗斯央行又吊销了80多家银行的执照。2015年俄罗斯央行也加大了整治力度，2014年主要打击的是中小银行。进入2015年央行对大行银行的监管力度也加强了。央行有权对各大商业银行的任何一笔可疑汇款进行终止查办。
《俄罗斯经济评论》指出，灰色汇款在俄罗斯短期内无法消失，从2015年以来这一行业开始重新洗牌。这是一个封闭的不公开的地带，只有内部人才知道这个行业的游戏规则。由于俄罗斯政府近年来严格的控制，汇款的难度加大，运作成本也相应增加，最终还是由客户埋单。预计2016的灰色汇款成本同比2015年增加1.5倍。
《俄罗斯经济评论》认为，灰色汇款除了费用会越来越高，风险也会不断加大。《俄罗斯经济评论》建议涉俄企业尽量做正规贸易，签属直销合同，以便于汇款时可以利用合法文件正规汇款。特别是贸易量大且利润率又低的产品，利用正规合同在银行汇款的汇费已经低于灰色渠道的费用了。
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