项目计划书（融资计划书）应该怎样写？包括哪些因素？
为什么我们要制定项目计划书（融资计划书）？
任何一个项目开始之前，不应该只是一个点子，正常的操作是因由点子而制定的一系列具备可操作的完整计划。点子毕竟只是一个思路，但要把一个思路付诸实施且看起来有可行性与可控性，就必须是有计划书在，切不开盲目开展你所谓的项目。有些人说，这项目已经在我脑子里面思考了很多遍，做就是了，朝着目标向前做，总会有个结果，但说实话，停留在脑子里的思路总归是不完善的，只有你在通过计划书呈现的时候，才会考虑的更为周全，正如输入和输出知识，最终实现融会贯通是两码事。
任何一个项目启动就是钱，当你认为自己在做一个伟大的项目，单就“伟大”这个词而言，就是一笔不小的费用。因此，你需要钱。在今天这个社会来讲，一个点子可以让你赚到钱，但不足以成就一番伟大的事业，况且，在资本面前，所有的点子都很容易被灰飞烟灭。
看似我们在制定项目计划书其实也是在制定融资计划书。项目计划书，是为了让点子变得更加周全；融资计划书，是为了计算清楚项目发展中的可承受的资金风险，并为项目的顺利和坚持提供一条可持续进行的路，保证项目不会半途而废。
无论你是否走上融资之路，项目整体的发展计划书都会为你指引方向。完整的呈现，缜密的逻辑，都会让你从整体上看清楚项目本身发展的难点所在，尤其是风险所在，能预知到的风险都不是风险，反倒是在预知之外的风险才是项目发展中最大的风险。因此，花点心思制作项目计划书本身就会一举两得的事情，也是项目发展之初最重要的事情。
换言之，融资计划书你可以不给外人看，但其制定的目的也是让你清楚的知道，你的发展计划是否符合用户逻辑和市场逻辑，也同样可以清楚的告诉你这里面的所蕴含的投资回报率，以及项目发展过程中的资金压力。让你可以高屋建瓴的从总体上来判断出项目发展中的重点和非重点事项，增加项目发展的可控性，做好不可控的解决方案。
总体而言，无论是项目计划书还是融资计划书都是写给自己看的，既符合消费者也符合市场逻辑的计划书，都是在护你周全。如果说一定要拿给投资人看，一般只会有两种答案，第一，泼你一盆冷水，让你冷静一下，给你指出商业计划中的不足之处；第二，打动他，让他用投资的方式参与进来，一起将项目向前推进，走得更快更稳，毕竟我们今天身处资本游戏中，资本可以助推项目的快速发展。
融资计划书中包含哪些因素？
项目概要：用精简的语言讲清楚你所做的项目的什么？包括项目定位（该项目是做什么的？），目标用户（服务的用户是谁？你与市场同类产品有什么样的不同？是产品不同还是服务方式不同？），项目对目标用户的价值所在（项目的利他性）？项目目前的发展情况如何？诸如规模，进度、市场反响等？
在概要部分，你要让陌生人投资人一听就知道你是做什么的？你为什么能做？你是否具有这种基因，毕竟拥有做该项目的基因也很重要，所谓做熟不做生，还得让他知道你不仅这种基因还拥有将事做成的实力，实力部分就也需要在概要中用一段话清楚的表明，而且这种实力有足够的数据和事实，而不是华而不实的各种模糊，只能增加投资人或陌生人对你的各种不信任。至于项目投资的背景部分中的政策因素，可有可无，毕竟大家都不是傻子，投资人获取消息的渠道与手段比你要多得多，简单讲几句就好了，这不是你论述的重点。
此外，在项目概要的最后几句话里，需要讲述清楚项目最终的方向或目标是什么？这个很重要，它蕴含着你的初心也蕴含着你的经营价值观。经营价值观它一定不是被定义出来的也不是被喊出来的，它一定是根据自己的项目所要解决的实际市场需求，以“利他”为出发点进行的项目起点和经营理念。
项目规划与发展战略：一个项目不可能是短期的，如果是短期的那就是一门生意，也用不着融资。能在前期就想着去融资的一般都是长期项目。但如果是长期项目就必须讲清楚，该项目的发展规划和发展战略是什么？不需要你明确大致的发展节点，但至少要有个明确的运营规划，这不仅检验着项目团队的执行力，也检验着项目最终的发展目标。
这一部分更多就是在讲故事谈梦想了。但这故事和梦想都是在努力之后就唾手可得的，你别总是努力了，还不一定得到，这会让人怀疑你本身的执行能力和项目整体的营收能力。而且，作为投资人来讲，已经过了钱多人傻的年代，相反，这个群体才是社会的精英，他们嗅得出机会与风险。
规划与发展战略本身就是分阶段执行的，每一个阶段都是在配合大方向大目标的达成而设置的，故在这一部分，既讲阶段战术也讲整体战略配合，最终统筹到项目整体发展。
每一阶段的达成与下一阶段的进行是水到渠成的过程，即讲究商业逻辑上的环环紧扣，而不是东一榔头西一棒子，务必注意。
商业模式与营销策略：在这一部分本质就是在讲你的赢利点乃至盈利能力。赢利点就是你怎么收费，你用什么样的策略去收费？收费的合理性在哪里？消费者是否认同，你提供了什么样的产品或服务，体现你的价值，让消费者心甘情愿的愿意从口袋里掏出钱来？你的核心竞争力是什么？
如果你是卖产品的，那就说说你的差异化在哪里？比如像小米，它就是高性价比，在中期的融资，就是市场规模和扩张速度，因为有数据和占有率了；如果你是卖服务的，那就呈现你服务用户的规模以及用户规模之上的营收能力，这种营收能力同时还要考虑的是，是否具备“边际效应”？
你必须将你的产品特色或者服务说的清清楚楚，尤其是市场规模搞清楚，即便你现在还没有漂亮的数据，你也应该讲清楚，你用什么样的营销策略去很快的攻城略地抢占别人的市场，提升市场知名度与项目营收能力？
你的赢利点分哪几条线？它能否在整体的运营中形成“生态与纵深”，并牢牢掌握核心竞争力，建立属于你自己的护城河？
在营销策略里面还包括细化营销推广，而营销推广部分，更多就是对渠道的拿捏和资源的合理分配。很多人总是说，我们有很多渠道和很多资源，但你必须弄明白，在这些渠道和资源当中，谁真是说用就可以拿来用的，谁才是嘴巴上说说的。也就是讲，哪些是可控的，哪些是非可控的。
长期的项目操作实践让我的学会的一件事就是，大部分的所谓的渠道和资源，其实你用不上别人也不会轻易给你，在以销售产品为主的项目计划书就必须明确可控性渠道和非可控性渠道，还包括营销成本核算。大部分在营销成本核算的时候，只计算出了将要花费的金钱，往往忽视了营销中的时间成本，虽然有些渠道是可以用钱解决的，但有些渠道除了金钱之外，还有时间成本，这需要大家计算清楚。
财务与融资：项目现在的财务情况，包括已有资金的花费情况，目前项目的营收情况，是指当前的盈利能力，如果不是特别好看，哪怕讲讲为客户创造的价值也是情有可原的，如果能为客户创造价值，而在用户规模上一直以几何级的进行倍增，投资人也是理解的，毕竟“流量可贵”、“用户可贵”。
设若在该项目中，既没有体现为用户创造出的价值，也没有体现出项目的营收能力，那么作为投资人很容易得出一个判断，你的项目是垃圾一文不值。因为你既不能给用户创造价值，也不能给自己创造价值，投资人又不是傻子，他敢期望你给他创造价值？投资人投资的目的是要来赚钱的而不是当冤大头的，这一点必须向清楚。
此图为，给朋友的项目做的简单的融资规划思维导图，各位参考即可，可点击另存并放大
所以在财务状况这个节点，必须讲清楚，你的财务状况如何？不管是给用户创造价值，甚至是用户的增长规模，还是企业本身的营收能力，至少要占一头，两头都不占，投资人凭什么？
在讲清楚你的财务状况之后，就需要你报价了，就是你想要融多少钱？你凭什么值这个价格？是你的用户规模，用户价值，规模价值，还是你的营收能力，还是市场上同类产品的估值？你总要说出个凭什么，为什么？
融资规模及用途：无论你是否能融资成功，你都需要清楚的说明，拿到这笔钱之后你会做什么，你会怎么做？总体而言这笔钱是用来助推项目更快发展的，这谁都懂，也不用明着讲，这就需要你总要给出一个方向，这个方向可以是用户规模的，也可以是体现用户价值的，乃至是加快项目进度的，比如将本来三年要完成的计划，提前进行布局，以提升项目本身的变现能力。总之，这笔钱不能用到不疼不痒，比如搬迁到豪华办公室这种烂事情上，它一定是将资金花到刀刃上的，是体现营销或规模扩张的。具体项目具体解决，暂不细说。
融资退出机制：钱进来最终也是要出去的，你得跟人家讲清楚，这笔钱最终如何出去，通常给人家画饼是上市套现，还有一种情况是，稀释股份或者说有另外的投资人接盘（其实，这就意味着亏损，或者说项目的变现能力较弱，没有核心竞争力，甚至是团队的执行力差造成的）。这都是通常的做法，也不需要细说，具体会在“后记”里面谈谈我的看法。
管理团队与荣誉：之所以将这部分放置到最后，其目的在于，大部分的项目在刚开始的时候，其项目负责人是缺乏光环的，你就是某县级城市的首富也是弱的一塌糊涂，无助于项目的融资。对大部分的项目而言，即便是个草台班子也得让投资人看到你们有这方面的经验和能力。如果说项目经营管理团队本身有光环，那就更好说话了，至少是个加分项，比如知名的专家或者博士，那就可以将此部分向靠前，靠前与靠后都是取决于项目管理团队中是否有牛人存在。荣誉有则最好，而且是越大越好，至少也是另外层面的背书，为融资成功加点分，没有，也可以不提，这都无伤大雅。
融资到底在融什么？
从大的角度来讲，融资是为了融钱，但还有另外一个层面，融资计划书也不单纯是为了钱。“融”，有融合之意。可以是钱也可以是资源和渠道，只要双方都是为了将项目推进的更稳更快，都是可以谈的，有钱肯定最好。
通过不断的去见投资人，可以听到更多理性的分析，即便在过程中有泼冷水的现象，他们所提到的某些观点还是有一点的思考意义。批评不自由则赞美无意义。见投资人的过程就是不断让自己的方案和计划成熟的过程，让每一次都有进步，也算是一种项目的成长。
后记
融资计划书不是为了糊弄谁（如果你有这样的想法，你会发现你在投资人面前弱爆了），而是让自己更清楚项目详细的发展步骤，弄明白项目发展中的重点与非重点，甚至是资源的整合方向。
当前市场上的项目五花八门，有些人就是PPT融资，针对专业的机构，这些人也不敢去碰。虽然当前经济环境不好，可仍然有大把的钱在寻找合适的投资项目。我想跟大家分享的一个观点是，无论是投资机构的还是个人的，谁的钱都不是大风刮来的，我们都需要为对方的钱负责，用投资回报说话。针对大部分的个人项目融资和个人投资者，我的观点是，最好在融资的开始就确定好止损点，项目成功是大家所愿，但如果项目遭遇不顺，总要给投资人一个止损的空间，就是你至少得留下多少钱而不是将钱全部亏光。毕竟，行走江湖，靠武艺但也凭良心。
有些人可能会问了，你这个教程有用吗？我只能说，大部分是靠谱的，只是在针对不同的项目，在细节上是需要调整的，比如我上面说将的针对某个具体产品的“项目（融资）计划书”，它所需要的就更详细了。目前为止，我做过四份融资计划书，还好，成功几率在四分之一，虽则成功几率不高，但至少也有所斩获。
融资计划书除了计划书本书过关外，更多的就是实力展现，靠的也是项目负责人本身的讲述，关键点就在路演上，如果项目的发起人都不敢上台，你别期望你的项目能做得多好。一个负责任的项目领导人，对项目是最熟悉的，如果他不熟悉，甚至连融资计划书的内容都不能清楚明了，没有人敢给他钱，让他去糊里糊涂的挥霍。讲故事谈梦想给希望这件事，不仅是对内的还得是对外的。
以上所写内容只是在制作项目计划书（融资计划书）中的基本部分，这些部分是必不可少的，针对具体项目，也需要进行微调（添加内容或者前后顺序），各位随机应变即可。
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