连续5年跑赢市场,我是如何做到的?

致敬 乔治·罗姆尼爵士《牧羊女孩》简七·豆

文|犀利君(微信公众号:简七读财)

这两天市场真热。谁说2021年涨不动?😝

2020年刚过去,我盘点了一下自己的投资情况,股票总体盈利了46%

去年涨得不错,上证指数全年上涨超过10%,沪深300指数上涨27%左右。

但我看到一份问卷调查,说去年盈利的股民是52%,剩下48%的人都是亏钱的。

也就是说,接近一半的人去年都没有赚到钱。

仔细分析一下,去年几大指数涨得好,主要靠少数公司打下的江山,大部分个股还是下跌的。

假如你没有挑选好股票,买错了,收益不好也很正常。

今天来聊一聊我是怎么挑选股票的,希望能给你一些启发。

*免责声明:本文所提及的个股,仅为示例参考,并非推荐。投资有风险,决策需谨慎。

01

我的收益虽然不错,但是和一些翻倍的牛人比,还是有差距。

我不会和别人比较一年的收益率,一是因为时间太短,高收益可能有运气的成分;

另外,每个人选择的投资方法不同,当年收益率高,不代表水平高。

比如有的人用技术分析,做短线交易,一两年很容易获得高收益;而价值投资是长线为主,光看一两年的收益可能不高。

投资不以一两年的收益论英雄,还是要看长期连续的投资结果。

2014年开始,我记录了每年的投资收益,最近5年连续跑赢了指数:

单看某一年的收益,可能没那么惊艳,时间长了,最终的回报还是很可观的。

02

来说说2020年让我收获最大的一只股票——洋河股份。

白酒是去年涨势最好的行业之一。很多只白酒股都创出了历史新高,洋河股份就是其中之一。

然而在过去很长一段时间,洋河的表现都排名垫底。

受到疫情影响,洋河的股价更是去一路下跌,从去年初的110元,最低跌到70多元。

我身边也有朋友也买了洋河,但在这一波大跌中因为恐惧,跌到90元就清仓了。

我当时没卖出,一方面是买得时间早,成本价比较低,另一方面,由于我了解这是家好公司,所以才拿得住。

从财报里看,这两年洋河酒的品质在持续提升——

公司加快了技术和工艺,让“原酒品质全面超历史”。

(图片来源:洋河股份2018年年报)

除了品质,公司的管理层在经营上也很有办法。

面对疫情冲击,洋河及时调整了营销策略,效果也在股价上得到了反应。

疫情逐步得到控制后,股价就从70多元一骑绝尘,涨到了230多元,在这过程中,我一直是耐心持有:

(图片来源:雪球,

统计时间:2020年3月-2020年12月)

这段投资经历给我的启发是,你要了解你买的企业,别因为一时的大起大落,慌了阵脚,这样才可能赚到钱。

否则,即便买到好公司,也会过不了自己内心这一关,很容易提早下车。

03

以上是我对去年的投资总结,市场情况随时变化,不建议大家盲目照搬。

有两点比较普世的原则,想和大家分享一下:

1) 适度分散,不全仓一只股票

尽管洋河去年涨得很好,我也没有全仓买入。

有些人可能不理解,假如全仓洋河,现在收益不就轻松翻倍了?

这个“假如”,现在看是很有道理。回到当时,谁也不知道股价后来怎么走。

要是没有大涨,而是大跌,那么全仓一只个股,风险就很大了。

今年有的朋友满仓地产股,收益非常不理想,虽说这些公司的基本面并不差,业绩也挺好,但因为房地产政策的因素,股价普遍跌掉20%以上。

这就告诉我们,全仓单只或单一行业股票有点像“赌博”,收益可能会翻倍,也可能亏大钱。

我还是比较主张适度分散,除了买白酒股,也买了几只家电、医药行业的个股,分散了三四个行业——

大大降低了收益的大幅波动,心理上也比较舒适。

2)没有选股能力,不如选择主流的指数基金

选到好股不容易,2021怎么赚更多?买什么行业更好?又便宜又好的个股在哪里?

吃不准这些问题的话,不如把钱交给优秀的基金经理。

毕竟,他们背着业绩压力天天在琢磨,经验和能力比我们要足。

除了成功的,我也有一些没那么成功的投资。

比如之前定投的红利指数基金,去年不仅没涨反倒略有下跌。

对初学投资的朋友来说,不如选一个主流的指数基金,比如沪深300、中证500等等,先保证自己获得一个市场平均收益,然后再慢慢学习投资知识,再慢慢进阶也不迟。

好啦,希望大家都能抓住市场的红利,2021稳稳地赚~

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