2018年中业绩 | 国银租赁净利减少13.6% 资产总值破2000亿

来源：零壹租赁智库

8月27日晚间，国银租赁（1606.HK）公布2018年中期业绩。上半年国银租赁实现收入及其他收益总额68.73亿元，同比增长16.6%。净利润为11.18亿元，同比下降13.6%。

21日报收1.46港元/股，至27日一直未有成交，交易活跃度差。自年初以来，股价已跌去约18%。

| 资产总值为2099.82亿元 不良率为0.79%

截至2018年6月30日，国银租赁资产总值2099.82亿元，较上年末1870.99亿元增加12.2%。负债为1870.17亿元，较上年末增长14.3%。资产负债率约89%，较上年末87%有所上升。

不良资产率为0.79%，较去年同期1.11%有所下降。资产拨备覆盖率为286.53%，资本充足率为12.44%。

上半年净利润为11.18亿元，同比下降13.6%。中报解释这是因为综合资金成本上升和人工等成本增加所致。平均资产回报率为1.13%，较去年同期1.53%有所下降。

注：平均资产回报率按照年内净利除以期初及期末资产总值平均余额计算，并按照年化基准计算。

受市场融资利率上升影响，2018年上半年国银租赁平均融资成本为4.45%，较去年全年上升36个基点。融资租赁业务净利息收益率由去年同期2.66%降至1.59%。

据中报，员工成本同比增长146.3%，为2.5亿元。利息支出同比增长41.3%,为31.64亿元。

| 上半年收入同比增长16.6% 飞机租赁投放额远低于其他部门

2018年上半年国银租赁实现收入及其他收益总额68.73亿元，同比增长16.6%。其中其他收入同比增长848.5%，为6.17亿元。政府补助与奖励由去年同期1357万元增至1.97亿元。

基础设施和飞机租赁为国银租赁核心业务板块，收入占比分别为32.9%和49.6%。船舶、商用车和工程机械租赁业务收入占比仅12.3%。

上半年国银租赁实现业务投放345.14亿元，同比增长72%。基础设施和船舶、商用车和工程机械分别投放154.25亿元和111.76亿元，飞机租赁仅投放29.81亿元。

飞机租赁投放额远低于基础设施、船舶、商用车和工程机械租赁部门。

截至2018年上半年，飞机租赁资产为722.39亿元，占租赁总资产的34.6%。基础设施板块资产为882.72亿元，占租赁总资产的42.2%，持续保持较高资产占比。

2018年上半年飞机租赁板块税前年化收益率为2.5%，较2017的2.4%提高0.1个百分点。

截至2018年6月30日，国银租赁共有408架飞机，其中自有飞机211架、托管飞机5架和已订购飞机192架。

自有飞机中185架支持经营租赁。以账面净值计，经营租赁的自有飞机平均加权机龄为4.6年。

为了响应中央污染防治政策，2018年国银租赁加大清洁能源业务开展力度。2018年上半年实现清洁能源业务投放11.72亿元，细分行业包括分布式光伏、清洁供热、供气、清洁火电等。截至2018年6月30日，国银租赁清洁能源租赁业务相关资产为81.02亿元，较去年末增长12.3%。

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