无脑稳定年化 15% 的投资组合

结论： 513500  标普 500 +  513100  纳斯达克100

投资要赚钱并不难, 难的是简单的方式持续不断的执行, 难的是慢慢变富

多数的人汲汲营营想要获取超过20%的报酬, 想要快速致富, 甚至融资大笔投入

每天想要找飙股短时间赚一倍的心态, 投资就像龟兔赛跑,

短时间一次性可以赚一倍, 时间拉长每一次都可以赚一倍?

为什么这两个是稳定的投资组合标的? 经过美国历史长期验证超过 20年以上, 来看几组回测数据

年化 15% 相当于五年翻一番

让我们假设每一年稳定的 15%年化报酬, 持续五年之后, 100元变成多少呢?

刚好翻一番一倍 100 x 1.15 x 1.15 x 1.15 x 1.15 x 1.15 = 201

有什么投资比无脑睡觉五年后自然就可以翻一番? 自己开店, 开公司都没有这么好的事

年度报酬率

如果每年 1/1 等比例投资, 一直持有到年底, 每一年都是正收益, 只有 2018年的收益比较少,

但是这问题也不大, 因为 2017, 2019年的收益也相当大, 短暂的2018年下跌反而是累积更多股份的好机会,

每月定投回测

假设从 2016/6/1 每月 15 日固定定投标普 500 (513500) 每月 10,000

收益率45.31%  年化收益率  14.93%  绝对收益271877.46   市值871877.46   本金600000最大回撤32.95%

另外, 假设从 2016/6/1 每月 15 日固定纳指100 (513100) 每月 10,000

收益率76.51%  年化收益率 22.91%   绝对收益459055.81   市值1059055.81  本金600000最大回撤27.86%

美国标普500 (SPY) vs 纳指100 (QQQ)

假设 2002 年开始, 每月定投 10,000 在 标普500 (SPY) vs 纳指100 (QQQ)

时间拉长都是上涨 , 10 年年化报酬率可以高达 标普500 (15%) vs 纳斯达克100 (20%)

蓝色：标普 500 SPY   vs  红色：纳斯达克 100 QQQ

过去20 年度收益状况

过去 20年期间, 可以看出只有 2002 年 vs 2008 年 是下跌幅度比较大的两年, 也可以看得出来这隔年也会有比较大相对的涨幅, 如果采用的是定期定额的投资方式, 那么这一年短暂的下跌反而是为长期可以累积更多股份累积更多获利打基础

蓝色：标普 500 SPY   vs  红色：纳斯达克 100 QQQ

比例如何配置? 

513500  标普 500 年化大约  10%~15% 之间相对稳定增长,

513100  纳斯达克100 年化大约 20%, 高报酬的背后一般也表示股价的波动会比较大 ,比较明显的例子是 2008与 2009年, 纳斯达克100下跌的幅度与上涨的幅度都高于标普500很多

但是, 长期持有这两个任何一支, 或是任意比例至少都可以获得 15% 以上的年化报酬

如果是 标普 500 x 80%  +  纳斯达克 100  x  20％

2013/12开始到 2021/6/3 区间收益率 179.37%, 年化收益率 14.63%

如果是 标普 500 x 20%  +  纳斯达克 100  x  80％

2013/12开始到 2021/6/3 区间收益率 259.45%, 年化收益率 18.6%

可以看出纳斯达克100如果投资比例从 20% 提高到80%, 年化报酬率也从 14%提高到 18%

结论

无脑稳定年化 15% 的投资组合 513500  标普 500 +  513100  纳斯达克100

投资要获利真得不难 , 缺的是耐心与无脑

缺的是对获利的预期不要太高 年化 15-20%其实已经赢过许多市场基金经理人跟深沪300指数

不需要花时间分析太多的公司, 也不需要每天做功课研读各种产业资讯

只要无脑的定期定额, & 长期持有即可

$纳指ETF(SH513100)$   $标普500ETF(SH513500)$   $标普科技(SZ161128)$

过去五年报酬率对比

纳指 100   240%   >  标普科技 161%   > 标普500 106％