《本外币业务360问》外债与全口径跨境融资21----25


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21.外债提款和还本付息是否可分别在不同的银行办理?即同一笔外债项下提款行与还本付息行不同可以吗?

答:可以。

22.国内外汇贷款账户中的利息可以结汇吗?

答:可以。

23.中资企业可以借外债吗?具体怎么办理,外汇局具体审核资料都有什么?有实施细则出台了吗?

答:境内中资企业举借外债需事先取得外债指标,其中,短债指标由外汇局核定,中长债指标由发改委核定,企业取得外债指标且签订借款合同后15个工作日在外汇局办理外债签约登记手续。

如果企业不选择上述外债管理模式,也可以按照跨境融资宏观审慎管理模式举借外债,即境内中外资企业举借外债无须事先批准,举借的外债上限不得超过经审计的净资产车宏观审慎调节参数牟跨境融资杠杆率,现阶段宏观审慎调节参数为1,企业的跨境融资杠杆率为2。在计算借入外债占用全口径融资额度时,还要按照期限、币别及类别风险转换因子折算。在全口径融资额度之内,企业自行签订外债合同后在外汇管理局办理备案手续,外债开户、提款、结汇、还本付息和注销按现行规定办理。

24.对于进入结汇待支付账户的款项,是否不再区分资本金结汇或外债结汇进行管理?

答:各类资本项目外汇收入意愿结汇后统一进入结汇待支付账户管理和使用,资金使用应在经营范围内遵循真实、自用原则,并实施统一的负面清单管理模式。在办理每一笔资金支付时,均应按顺序审核前一笔支付证明材料的真实性与合规性。

25.外币流动资金贷款可否用来归还外债?

答:可以。

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