代理进口项下划转和进口项下贸易融资

声明：政策多变，更新可能不及时，本资料仅供参考。

代理进口项下划转

一、客户应提交的单据

1.《境内汇款申请书》；

2.委托代理协议。

二、审核要点及提示

代理进口业务项下，委托方不得购汇。委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方，也可由代理方购汇。

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进口项下贸易融资

一、客户应提交的资料

1.参照对应收支项目进行审查，避免融资后无法办理支付手续；

2.贸易融资规定资料。

二、审核要点

（一）真实性、合规性审核要求

银行应当遵循“了解你的客户”原则，切实履行贸易融资真实性、合规性审查职责，积极支持实体经济真实贸易融资需求，防止企业虚构贸易背景套取银行融资。

1.对于企业向银行申请以信用证、托收等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的，银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况，确认相关贸易背景的真实性、合规性，核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。

2.对于远期（90天以上，包括即期业务展期或叙作其他贸易融资累计期限超过90天，不含90天，下同）贸易融资业务，无论银行是否收取足额或高比例保证金，只要存在以下情况之一的，银行应当基于对客户的了解，加大审查力度；银行如对业务真实性、合规性存有疑问，应当要求企业提供交易相关合同与正本货权凭证，以有效甄别虚构贸易背景的融资行为。

（1）融资业务具有频率高、规模大、交易对手相对集中或为关联企业、贸易收支中外汇与人民币币种错配较为突出等特点；

（2）融资对应商品具有（但不限于）自身价值高或生产的附加值高、体积小易于运输或者包装存储易于标准化等特点；

（3）通过转口贸易、转卖（指经由海关特殊监管区域的货物进口并转售出口）等形式开展对外贸易活动。

（二）B类企业受限业务

1、不得办理90天以上（不含）的延期付款业务。在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业，自列入B类之日起6个月后，可经外汇局事前逐笔登记后办理此项业务，登记管理遵循属地管理和分级授权原则；

2、暂停办理离岸转手买卖外汇收支。

（三）C类企业受限业务

1.不得办理90天以上（不含）的延期付款业务；

2.不得办理90天以上（不含）的进口代收业务；

3.不得办理90天以上（不含）远期信用证（含展期）业务；

4.不得办理海外代付；

5.不得办理转口贸易外汇收支。

三、注意事项：进口贸易融资对外支付时，按照货物贸易外汇支付管理规定进行电子数据核查、《登记表》签注。