从狄更斯的《小杜丽》了解投机者过失

我只是代表Giles把本文发到网上,所有的功劳都归于他。
最近的周末,我花了一个下午的时间,阅读了查尔斯·狄更斯的小说《小杜丽》的戏剧化描写。小说写于19世纪中叶,查尔斯·狄更斯在作品中谈到了一个古老的问题:投机者的过失。可以通过以下两种方式吸取“投机者过失”带来的教训。一个简单,一个困难。简单的方法是识别并避免它,而困难的方法是,经历它并发誓绝不重蹈覆辙。
小说《小杜丽》围绕着19世纪伦敦金融不正当行为这一主题展开。书中有一位金融家叫莫多尔,他被称为“时代现象”,一位金融“天才”,因其敏锐的金融嗅觉而备受推崇。他的基金规模庞大,并以惊人的速度增长。事实上,他的名气越来越大,各种各样的投资者蜂拥而至,把他们所有的收入都投给了这位“时代人物”。
当然,我的交易伙伴们知道故事的结局。莫多尔先生扩张过度。他犯了一些错误,为了掩盖,他用一个基金为另一个基金提供资金,直到全部崩溃(一种庞氏骗局)。结果当然是很多很多人失去了他们所有的钱。
然后,狄更斯以一种温和的探索方式探讨了这个问题:谁应该受到指责?是进行欺诈的莫多尔先生吗?(是的,当然)。是把所有的钱都投进了莫多尔先生的基金的个别公司吗?(是的,当然)。是说服别人押注于这种风险企业的稳健性的人吗?(可以说,至少在一定程度上是)。
因此,有众多方面,都可以被称为“投机者过失”。狄更斯所描绘的有意思的事情是,押注于让所有人着迷的一笔必胜的交易上,特别令人陶醉。
在有吸引力的一次骰子投掷上孤注一掷,一次袭击就赢得战斗,一笔交易就解决财务困境。这不仅是一个“致富”的愿望,而且还一次解决目前的大部分问题。只要做一笔交易,我就能买那栋房子、上那所学校、还清债务、获得可观的回报,等等。
在2015年1月,我们看到了这一点,当时瑞士央行取消欧元兑瑞郎汇率的下限。欧元/瑞郎在几分钟内下跌了40%,而且跌幅比我想象的还要大。基金崩溃了,经纪商破产了,个人损失了改变人生的一大笔钱。对一些人来说,这段经历造就了他们。对另一些人来说,这让他们崩溃。然而,在投机者过失的醉人力量面前,他们全都谦卑地站着。
所以,吸取教训,不要重蹈覆辙:
不管人们怎么说,在金融交易中没有绝对盈利的交易。越是很多人强调这是“要做的投资”,就越要警惕。永远不要把所有的赌注都押在一个机会上。即使你认为你可以重建一切,你周围的人可能也不想在你身边再等下去了。你可能会因为投机者的内疚而失去亲密的家庭关系。
阅读《小杜丽》,通过故事来学习这一课。顺便说一下,这本小说不仅有金融领域的内容,还有一个爱情故事(为了取悦于女士),一些令人难忘的角色,一个你可以学习而别人甚至还没有意识到的理财故事。这和让你的家人看彭博新闻不一样。关于金融知识,我的妻子最多能让我讲90秒。但我可能会和她分享这篇文章,看她有什么意见!
感谢狄更斯先生给我们上了 “投机者过失”这一课。或者吸取教训,或者重蹈覆辙,这是你的选择。
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