10月稿费-避免价值股亏损的好方法!

(昨天的大盘分时走势图)

昨天中集集团又大涨8个多点,有些朋友开始按耐不住,准备追高买入,结果呢?这就是你们亏钱的本源!今天我们就来复盘中集集团的整个过程,自从我们2018年3月9日全面分析了中集集团(点击查看详细分析的文章)后,一直看好它的投资机会。我们看一下当时的中集集团的位置如下图:
当时中集集团已经从高位跌下来20%,如果从2015年的高点跌下来的话,已经跌了50%。但是出人意料的情况是之后又一路狂跌了45%,也就是说假如在2018年3月买入中集集团,那么持有到半年后的10月,差不多亏损超过45%。之后半年又反弹了70%,离一年前的成本价还差15%解套。
接下来,更让你奔溃的事情发生了,眼看着要回本了,市场又调头向下,而且跌破前期低点。从2019年4月跌到2020年5月,继续持有了一年多时间,还是深套50%以上,绝对让人崩溃!
如果从2018年3月9日算起持有到2020年5月27日,累计深套55.78%。也就是说买了所谓的价值股,长期持有了2年多时间,还亏损了一半多,我想一般人都崩溃了,肯定怀疑价值投资的可行性,甚至开始怀疑人生了。但是这就是现实,赤裸裸的现实,也是市场的风险所在。问题到这个时候,让你彻底崩溃的事情还不是这个。2020年爆发的全球疫情,让中集集团的业务几乎停滞,市场一片黑暗的前景,眼看着中集集团亏损,甚至幻想会不会倒闭退市?真的人倒霉的时候,喝凉水都塞牙缝,坏消息接踵而至!至于后来中国疫情控制好了,国外疫情继续爆发,从而让中国外贸在疫情中重新崛起,这些都是后来发生的事情,当时肯定是想破脑袋都想不到的好事。
假如到2020年5月27日,你还没有崩溃,继续看好中集集团的未来,除了你内心的强大之外,最重要的还是需要全面深度了解中集集团的周期性特点,还有公司的生意模式。即使你都拥有这些,继续持有到现在,你还是亏损了16%。
看了以上整个过程,我们发现光选择好公司还不够,还得要选择一个好价格!如果没有好价格,像中集集团这样持有快3年,依然亏损。期间如果忍不住,那么最后也是亏钱出局,所以价值股也没用。但是,我们普通人也很难确定哪个是好价格,难道只有亏钱的命了吗?不是!今天我就告诉你一个好方法来规避价格的亏损问题,听好了:
这个方法就是:新低买入法!上面讲到的中集集团的投资过程,如果不是一次性投入,而分批投入,那么情况也完全不一样了,看下图:
比如:股价每次新低买入1万(如果你钱少,一次可以买入1000元,道理一样,只要足够100股一手的钱即可,再少回家搬砖去,别在股市瞎混!),那么总持仓成本肯定更低,你的心态也会更好,我们预计最少可以降低一半的成本。而且这种建仓方法,也可以是无脑购买,不需要花太多时间和精力去预测和学习各种技术分析。按照2018年3月9日的成本15元,降低一半就是7.5元成本,现在中集集团的股价是12.85元,那么总盈利应该是:
=(12.85-7.5)/7.5=71.33%
所以按照这个优化方案后,持有价值股2年8个月的投资收益从亏损16%到盈利71.33%,跑赢一次性买入方法87%。如果我们按照71.33%计算,合计年化收益率是:22.5%,远超银行理财和指数基金定投。但是你能做到股价大幅下跌的时候,风轻云淡地继续买入吗?我看90%的人未必能做到,所以精力还是放在本职工作上,然后减持长期定投,获得稳稳地幸福,你的人生会完全不一样!因为只有经历过的人才能体会到过程是多么的漫长和痛苦!
比如:现在的上海机场正在经历这样的过程,看下图:
如果你在2019年8月买入上海机场,持有了1年3个月时间,不但没有赚钱,还亏损26%,最高亏损超过30%(今年3月疫情高峰期间)。当然,相对于中集集团来说,这点跌幅小巫见大巫了,如果你连中集集团用分批买入法都可以三年实现22.5%的年化收益率,对上海机场就没有信心了吗?你只要确定一件事:上海机场会不会倒闭?我看一些股票交流群里面,个别短线的投机韭菜开始全面唱衰上海机场,甚至出现了ST机场这种言论。其实这种人的心态是普遍的韭菜心里,股票一跌意淫各种悲催的结果,自己吓唬自己。股票一涨意淫各种美好未来,感觉明天自己就是富翁了,永远生活在梦里,不追求客观看待问题,所以亏赚都是痛苦!真心建议这样的人远离股市,你的生活会更美好!
我再给大家一点持股信心和持续买入信心,那就是我自己经历的分众传媒,也是这两年的事情。见下图:
这是我分众传媒的整个建仓过程,居于我对江南春和分众传媒的了解,我坚定相信这家公司未来5年不会倒闭,现在只是外围客观因素更多一些的影响,业绩下降,导致股价大幅下跌。如果我在2018年7月一次性买入分众传媒,那么持有到现在2年4个月时间,正好是持平,2年多白干,这个有点悲惨的!但是,我采取的是分批买入的方式,所以我现在的总收益率是82.36%(截止11月2日收盘价)。年化收益率是:29.5%,这样的年化收益率真的很满意了!还有最关键的是,这种持续分批买入法,会让你买入的总量很多,所以最后的总收益非常可观。就像分众传媒是我这几年总收益最多的一只股票,因为下跌时间足够长,买入量足够大!

如果我再多分几批买分众传媒,这样,在3.78元底部附近有钱买一些,那么我现在的收益率还要高。所以大家买入价值股的时候不用着急,每次少买一些,即使涨上去了,还有别的价值股可以买,完全不用担心资金没地方用。还有要克服的一个心态是:早买早收益的错误心里,在股市里面也许是早买亏损更多

我给大家总结一下价值股的正确投资二步曲:

第一步:自己能够理解,确认5年内不会倒闭的价值股买入100股作为底仓开始全面关注。只有买入了,你才会真正用心去体验和关注这家公司,否则跟你都是无关的。

第二步:如果出现大幅下跌,股价创出新低,果断加仓。加仓资金因人而异,给大家一个参考数据,比如:最多是总资金的10%以下。假如你10万总资金,那么每次加仓幅度不超过1万。

什么时候卖出?如果公司长期看好,可以永久持有。如果出现了各种高估信号,可以适当减仓,甚至清仓。具体什么时候是高估,好好学习吧,我也还在学习中。总之,做不到买在最低点,卖在最高点,一般持有至少是2-3年起,甚至5年10年。当然,你也可以模仿买入的时候一样,分批卖出!

最后,告诉大家一点:当你持有一个股票1年2年还亏损的时候,你就想想未来1年可能会赚我几年的钱,总体平均年化下来还是超越大部分人。现在的亏损只是给我提供更多的廉价筹码,我们要感恩市场给我这个机会,这样一想之后,你的心态会好更多。这也是你必须要克服的心态:股票不是存款,更不是债券,它的收益不是线性的每日增加。而且事实情况确实如此,当我持有将近2年的时候,分众传媒的浮亏还将近30%。但是我一点也不担心,反而高兴,因为可以更低成本买入更多了。分众传媒赚钱是迟早的事情,现在已经拥有不少了,剩下的只需要耐心。你持有中集集团将近3年的时候还是浮亏超过30%(分批买入的情况下),但接下来6个月就让你翻翻收益,所以总体下来,你还是做到了年化20%以上收益率。而你之前,貌似明天就赚大钱,结果呢?5年10年,甚至20年,依然亏损连连。这正是投资的奥秘心态在里面,你现在要做的就是对抗这种反人性的延迟满足心态,而不是期望天天涨停板的“韭菜心里”。本文看到这里,如果你还不能恍然大悟,那么请再看一遍,此文价值连城,可以改变一个人一个家庭的命运,我收你一万元也是物超所值的!

今天大盘大概率情况如下,仅供参考:

大盘今日收阳概率80%

压力位:3258点附近

支撑位:3230点附近

创业板今日收平概率80%

压力位:2740点附近

支撑位:2690点附近

两天成交对比:大盘今天早上每分钟成交32亿(昨天32亿),成交量基本持平!

今日操作建议:大盘长期继续看多,可低吸低估价值股!创业板逢高减仓!

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