基金可以互相转换吗?转换过程中需要注意哪些问题?

基金转换怎么做呢?它对于我们的投资来讲,有什么作用吗?基金转换,顾名思义就是把一个基金转换成另外一个基金,在日常的投资当中,我们投资了某一个公募基金之后,如果到了该止盈的时候,或者对这一个基金投资的业绩不太满意,我们一般都会要做赎回的动作,而当我们打算赎回来再去投资另一家基金公司的其他基金产品的时候,我们就可以用到基金转换这一个业务操作模式了,所以所谓的基金转换是指投资者在持有某一家公募基金公司所发行的开放式基金之后,可以将他所持有的基金份额直接转换成为另一家基金公司所管理的其他的开放式基金的基金份额,而不需要先把手中持有的基金份额做了赎回,拿到现金之后再去做申购的,这样的一个动作,那基金转换业务和我们先做赎回再做申购,相比起来到底有什么样的好处呢?

好处主要有两个方面,一个是效率大大的提升了,因为正常我们赎回一个开放式基金,从我们提出赎回申请,到最后资金到账,大概前后,我们会要花三天到四天的时间,而我们拿到现金之后再去做基金的申购,也需要再过两个交易日,所以前后加起来赎回,跟再投资,我们总共要花掉6到7天的时间,而基金转换,我们只需要在提出基金转换申请之后的T+2日,也就是两天之后,我们转换之后的这个持仓基金就已经可用了,所以在交易效率上面来说的话,基金转换会比先赎回再申购,这样的一个业务模式要来的高效的多,而效率越高,也就意味着我们资金在市场之外,空转的时间也就变得更短,所以对于投资来讲,这一点非常的重要。

而第二个优势在于我们可以省费用,我们在申购基金的时候,我们会先要收取前端的申购费,以及在赎回的时候需要收取一个赎回费用,所以申购跟赎回费是跟交易相关的费用,如果我们是先做赎回再做申购,就意味着我们首先要为第一只基金支付申购跟赎回费用,并且还要为新申购的第二只基金支付申购费用,那如果我们是从第一只基金转换为第二只基金的话,在投资第一只的时候,我们先被收取申购费,在我们转换第二只基金的时候,首先先收取第一只基金的赎回费,接着收取的是第二只基金申购费。

原来的基金转换,需要是在同一基金公司同一存托机构,随着支付宝等平台的兴起,基金之间的转换变得更加的容易,客户在支付宝等平台购买了第一只基金,如果感觉到第一只基金的收益不能满足自己的收益预期,那么可以在平台选择基金转换,将当前持有的基金转换成另外一只基金,但是转换的基金并不能完全根据自己的喜好进行选择,而是在平台内有转换协议之间的基金进行转换,但是目前大部分基金公司都与支付宝有合作关系,你想要找到的基金在平台内基本上都可以完成转换,所以基金的转换变得非常的易操作,简单便捷。

在平台内基金转换的费用,第一只基金仍然是根据基金持有的时间进行收费,在赎回时按照赎回的交易规则进行收费,新申购的基金按照平台的费率收取申购费。如果是基金定投的话,本次转换新基金是按照T+2当日的基金净值一次性买入,而不是分批次买入,在转换的时候不一定要全部份额进行转换,可以自由选择进行转换的份数,也可以理解为将一只基金分拆为两只基金,降低一只基金的规模选择另一只自己心仪的基金。

基金转换是改变投资基金的标的,调整基金的持有情况,降低一只基金规模的非常好方法,而且随着第三方平台的介入,基金转换变得越来越容易,让投资更容易。

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