让股市成为你的提款机V2.0---第3章:你用什么躺着赚钱?
肺鱼导读:这是肺鱼一直想出版的一本书,2019年书稿V1.0版本已经完成,但是自己不太满意。
于是又改了V2.0版,但还是不满意,主要是自己在股市赚钱持续时间不到10年,一些经验教训的总结,不一定靠谱。
所以,接下来几天就把这本书的内容在公众号连载,争取五一节全部发完,有缘的同学参考就是。
以下是本书的目录,然后接下来每天发一个章节,刚好5月9日前可以发完。
第3章:你用什么躺着赚钱
3.1.股市周期钟摆理论
投资长期来看只有两个因子是核心且恒久的影响因素:
第一是:价值
第二是:人性
其它一切都只是次级影响因子。
根据每一轮股市牛熊市发展的股市现象及核心数据统计分析发现:人性的恐惧和贪婪,是影响股市牛熊更替和股票价格涨跌的核心因素。
通常股票价格不会刚好等于公司价值,而是随人性的恐惧和贪婪,围绕公司价值做周期性的钟摆式波动。钟摆的高点和低点通常以公司价值为中心线,成对称关系。个股的股价如此,大盘指数亦如此,我们一般称之为:钟摆理论。
3.2.价值投机交易系统
价值投机交易系统心法:价值投机,价值在先,投机在后,没有价值,绝不投机,正因如此,有恃无恐!
价值投机交易系统原理:天下皆知美之为美,斯恶已。皆知善之为善,斯不善已。故有无相生,难易相成,长短相形,高下相倾,音声相和,前后相随。恒也。
这是道老子德经中的一句话,也是价值投机交易系统的核心原理。
也是我为什么一直强调!
躺着赚钱:找几家细分领域第一的公司或者持续成长的ETF行业基金,追踪其股价的K线走势图,在其股价钟摆低点处买入,股价钟摆高点处卖出,循环买卖,决不冒险。
曾经看过一部武侠小说里面有一个人物是一个剑术宗师,自出道以来未尝一败,与他交手的人,无一生还。
说是剑术宗师,他却不懂剑术!
几十年以来他只练一招:直刺。
以最短的距离,最快的速度,最强的力量,直接刺穿敌人的命门,一招致命,避无可避。
如此简单一招,却无敌于天下。
虽然只是武侠小说,但股市成功的道理,又何尝不是这样。
当我明白了这个道理之后,我再也不看各种技术指标、死叉、金叉......只看自己最擅长的KDJ为主,MACD指标为辅,然后用最简单极致的一招做投资交易:
低买高卖!
这是绝对无人能反驳的投资终极真理。
低估买入,耐心持有,高估卖出,这是最简单的一招,但要发挥到极致,需要自己一辈子的修行,也需要可以落地执行的投资方法。
3.3.价值投机躺赚策略
那具体如何运用以上简单一招,无敌于天下呢?
第1种:价值投机分散轮动策略
资金管理:永远满仓。
目标股票:在各行各业找细分领域第一的龙头公司10-20只,比如:万科、中国平安、贵州茅台、五粮液、福耀玻璃、宁德时代、片仔癀、云南白药、510050、510300......
交易策略:开始时将所有资金分成10份,根据月度KDJ指标的J线买入10只目标股票,每只股票占总投资资金仓位的10%左右。
然后跟踪其余股票。当持仓股票出现卖出信号时卖出这只股票,并马上买入其余股票之中有买入信号的那只股票。
第2种:价值投机集中轮动策略
资金管理:永远满仓。
目标股票:中国平安、宁德时代、阿里巴巴、腾讯控股(都属于未来20年确定成长的行业,都是这个行业里面细分领域第一的高成长且市值超过1000亿元的公司)
交易策略:只看周线,一样以KDJ指标的J线为主,MACD和布林线指标为辅,出现买入信号则全仓买入3-5只股票,每只股票的仓位占总投资资金的25-30%,最多不超过30%。
一直持有,直到它出现卖出信号则卖出这两只股票,然后当天马上买入另外两只股票(无论此时其有没有出现买入信号),一直持有,直到它出现卖出信号则卖出2只股票,然后当天马上买入另外两只股票(无论此时其有没有出现买入信号)。
如此永远满仓轮动买卖这几只股票,除非这几只股票的业绩高成长出现本质性的重大变化,否则一直持有,直到永远。
如果这几只同时出现买入/卖出信号咋办?为啥它们在同一时间出现相反的信号让我们舒服地买入卖出呢?
这个必须在我们选目标股票的时候就要先用软件叠加功能,观察他们的历史走势是反相关关系的两只细分领域第一的股票,当然即便这样还是有可能出现以上那种意外情况。
对策之一【多选几只目标股用于轮动买卖,比如8-10只股票,那么这样实际上又接近回到了第一种投资策略:价值投机分散轮动策略。】
对策之二【万一还是同时出现买卖信号,那就持股不动,除非某只股票业绩高成长出现本质性的重大变化,否则一直持有,直到永远。】
第3种:价值投机一招直刺策略
长期赚钱,靠运气还是靠复利?面对市场上4000多只股票,每天都会有很多涨停的股票,这是一种巨大的诱惑。也许,你闭着眼睛,随便买一个股票,运气好,涨停了。
恭喜你!可是,下次你还有这个运气吗?虽然投资的成功和运气有关,但长期的投资成功,靠的一定不是运气,而是复利。复利是什么?复利就是每次都可以做对,而不是这次对,下次错的循环。
如果你一开始方向就错了,那么下次,你要花很大的精力,才能把资金弄回成本。就算做错也一定要把错误控制在最小的范围。
太多的散户,在这个市场上,都没办法复利。常常是对的时候,赚3-5%离开;而错的时候,跌个30-50%,都面不改色,总幻想着股价能涨回买进的位置。100元跌到50元,只需要跌50%就行了;但从50涨回到100元,则要涨100%。如果你能让手上的股票跌掉50%,我不认为你有本事把资金再涨个100%回来。
很多人喜欢做短线,感觉收益很高,抓住一个连续几天涨停板的股票,一次收益就超过巴菲特一两年了。诱惑是相当的大!但如果判断失误,被套了,就自我安慰做长线,安慰自己长期持有,做'价值投资',结果就是长期被套。
其实做短线不是不可以,只是你一定要有止损纪律,比如亏损5%,不管任何理由,都必须卖。或者你做中线,也一定要设置止损标准,比如:亏损5%,无论如何,都必须卖,做到大赚小赔。
但有几个人,在被套5%的时候,会卖呢?许多人都舍不得,都会想着明天还会涨回去,结果越套越深.....或者你套牢很深之后,终于鼓起勇气割了一次,然后你刚刚卖掉,它就涨停.......下次你还割肉不?
如果做中线,不要在乎短期股价涨跌,只要找到几只目标股票,根据1-2个技术指标信号,就4个步骤:
第1步:事先选好目标股票。
第2步:买入信号出现,买!
第3步:卖出信号出现,卖!
第4步:等待重复以上三步。
这样,20%的收益吃到了就空仓,躲避回调或者下跌的风险,等待下次买卖的机会,再吃20%的利润。有时候,可能一只目标股票一年下来就2-3次这样的机会。
可是,你要知道曾经的世界首富巴菲特60多年的投资生涯,平均下来也就一年1次机会,每次20%多的收益而已。
如何才能,本金10年翻10倍?
如果我每年能做到3次20%的收益,根据复利原理,10万起步,只要10年,我就有2400万了。这显然不太现实,要做到这点,买点要正确,空仓要正确,知道什么时候买进,什么时候卖出。
而且不能碰到地雷股,所谓地雷股就是买了后,连续N个跌停,或者港股一天就给你跌个80-90%。你觉得还有赚回来的机会吗?
所以股票赚钱其实很难很难。
每次20%的收益,然后耐心等待,躲过下跌风险,然后第二个20%的收益...这就是中短线高手最简单的股市躺赚交易策略了。哪怕每年你只能做到2次20%的收益,根据复利原理,10万起步,10年之后,你还是可以拥有380多万。
就算你每年只能做到1次20%的收益,你丫的投资业绩已经比肩股神巴菲特同学了!当然实际情况没有这么完美和简单,你不会每次都对,那么我们测算一下价值投机交易系统的各种可能情况:
第1种情况:如果你每年交易4次,每次都对,每次平均获利20%,则根据这个交易系统,你每年的复利回报达到107%=(1+20%)*(1+20%)*(1+20%)*(1+20%),10万本金,10年之后就会变成1.47亿元。
不过基本上很少人能每次都对,哪怕他已经是股市顶级高手了。
第2种情况:如果你每年交易4次,3次对,每次止盈平均获利20%;1次错,每次止损平均亏损5%,则根据这个交易系统,你每年的复利回报达到64%=(1+20%)*(1+20%)*(1+20%)*(1-5%),10万本金,10年之后也会变成1400万元。
第3种情况:如果你每年交易4次,两次对/两次错,则根据这个交易系统,你还有30%=(1+20%)*(1+20%)*(1-5%)*(1-5%)的复利回报,10万本金,10年之后也会变成138万元。
这种情况,只要你价值投机的方法,努力一下,只要不是特别笨,还是有可能实现的。
第4种情况:哪怕你每年交易4次,3次错1次对,则根据这个交易系统,你还有3%的复利回报,10万本金,10年之后还是有13万元。根据股市“7亏2平1赚”的规律,你丫已经超越了90%的投资者了。
当然,若你4次交易全错......额!
兄台,您还是别做股票投资了吧。
所以,这个价值投机交易系统做到30%左右的年均投资回报率是靠谱的。因为如果每年交易4次,我只要求你2次对和2次错,每次严格止损止盈,就可达到30%左右的回报率。你不要和我说你50%对率都做不到,就算抛硬币决策买卖,理论上也有50%的对率好吗!
如何才能,每年赚到48%的利润?
当然,还是有同学嫌每年30%的回报太少,问能否获得每年48%以上的回报率?理论上是可以的,只要你提高自己每次交易的成功率超过75%即可。
我知道有的同学还会问:我水平就这样,交易成功率没法提高了,都是像抛硬币一样有50%的对率,这种情况还能继续提高年回报率?
可以,你只要寻找更多的股票交易机会,比如每年交易6次,只要做到3次对3次错,根据价值投机交易系统原理,你每年的投资回报率可以达到48%。
如上表所示,如果你每年交易6次,能做到3次对3次错,每次做对的时候赚20%,每次做错的时候亏5%,则年回报率=48%=(1+20%)*(1+20%)*(1+20%)*(1-5%)(1-5%)*(1-5%)。
但是,为什么说这种方法又最难呢?
因为,没有几个人能做到超然于其它股票品种不管不顾,而只管自己自留地股票的洒脱。而且你选的股票跌停概率必须极小,最好历史上从来没跌停过,否则止损可能超过10%。更重要的是你必须做到“一旦亏损5%就无条件止损”和“一旦盈利20%左右就无条件止盈”。
况且,低买高卖的简单策略大家都听得懂,但是如何选择一只股票,结合基本面和技术面的买卖信号,进行低买高卖或者止损止盈呢?因此,看起来以上这种价值投机的交易方法非常完美,实则不然,因为 :
第一:你必须有选到几只股价波动大且还低估的目标股票的基本分析眼光;
第二:你必须有根据技术指标判断股票的阶段高低买卖点的技术分析能力;
第三:你必须有超然于其它股票不管不顾而只盯着自己那几只股票的专注;
第四:你必须有“错了!亏5%立马止损;对了!赚20%绝不恋战”的果断;
第五:你必须有“眼睁睁看着别人大把大把赚钱,还能心如止水”的耐心。
直到现在,肺鱼也没把握每次交易都能同时做到以上5点,只是发现成功率开始越来越高了。故我也只是拿一部分资金玩这种中短线价值投机交易,权当是修炼自己心性的一种方法而已。
毕竟,我的目标只是争取平均每年26%的复利回报,期望这样10翻10倍,20年100倍,30年1000倍,40年1万倍......故自己大部分资金还是做中长线价值投机:选好股票,买入之后,躺着赚钱......
但是,没几个人相信,真的可以!躺着赚钱:
找几只业绩持续成长且自己看得懂的细分领域第一的公司/或ETF基金,利用人性的恐惧和贪婪,轮回买卖,不要冒险!
成功就是:
复杂的事情简单做......
简单的事情重复做......
3.4.价值投机交易系统:一页纸操作指南
龙头分散轮动交易策略
选股标准:只选市场已经公认的30个不同行业细分领域第一的大型龙头股;
买卖决策:不看财务指标,只看KDJ和MACD月度或季度指标做买卖判断。
回报目标:力求年均复利回报≧26%/年,则本金10年翻10倍,20年100倍,30年1000倍,40年1万倍......
价值投机交易系统
价值投机原理:钟摆理论:投资长期来看只有两个因子是核心且恒久的影响因素:
第一是:价值;
第二是:人性。
其它一切都只是次级影响因子。
根据每一轮股市牛熊市发展的股市现象及核心数据统计分析发现:人性的恐惧和贪婪,是影响股市牛熊更替和股票价格涨跌的核心因素。
通常股票价格不会刚好等于公司价值,而是随人性的恐惧和贪婪,围绕公司价值做月期性的钟摆式波动。钟摆的高点和低点通常以公司价值为中心线,成对称关系。个股的股价如此,大盘指数亦如此,我们一般称之为:钟摆理论。
价值投机系统:基于钟摆理论,以KDJ指标为主、MACD和布林线技术指标为辅,价值投机交易系统如下:找几只细分领域第一的龙头公司或持续成长的行业ETF基金,在股价钟摆低点处买入/钟摆高点处卖出,循环买卖,绝不冒险。
价值投机=28字心法:价值投机:价值在先,投机在后;没有价值,绝不投机;正因如此,有恃无恐。
价值投机交易系统-操作指南
第1步
投资资金管理纪律
控制投资资金来源:必须用自己的闲置资金投资股票, 勿用民间借款、银行贷款、配资、信用卡套现等杠杆资金投资股票。(原因:你必须让自己睡得着,这样即使暂时被套也不会因为扛不住压力卖在低点。)
控制投资资金仓位:投资股票资金总额≦30%个人净资产,也就是最好不超过个人净资的20%,最多不超过40%。(原因:你必须做好最坏打算,万一自己的股票账户归零,兄台这辈子还有2-3次的翻身机会。)
控制单只股票仓位:每只股票资金分配≦15%投资总金额,也就是每只股票的仓位≦总投资资金的15%。(原因:你不可能每次都对,万一15%的资金全亏完也不会伤筋动骨,而且因为盈亏波动不大容易坚守。)
第2步
目标股票交易策略
筛选标准:市场已公认的10-30个行业细分领域第一第二且市值超过50亿(ETF基金市值≧50亿)的龙头股。
目标股票:中国平安(保险)、万科(房产)、贵州茅台、五粮液(白酒)、云南白药(白药)、恒瑞医药(创新药)、大华股份(安防)、宁德时代(新能源)、福耀玻璃(汽车)、格力电器(家电)、牧原股份(猪肉)、东方财富(互联网证券)、腾讯控股(社交)、阿里巴巴(电商)、金山软件(科技)、医药ETF(512010)、消费ETF(159928)、中概互联网ETF(513050)、恒生ETF(159920)......
交易策略:
1.永远满仓,只在备选目标股票之间轮动买卖,且不在个股财报发布日期前后3天内交易。
2.买卖信号只看个股的月度季度指标信号(KDJ和MACD为主,布林线为辅)决策买卖。
第3步
买卖决策轮动策略
买入信号:
3.1.正常买入:同时满足以下第一和第二个条件,第三个条件参考:
第一:KDJ月J线(紫色线)跌破或接近0区域,且J线(紫色线)开始拐头向上;
第二:MACD月线在绿柱区域且绿柱高度由长变短;
第三:股价已经跌破或接近布林线月线季度线的下轨区域。
卖出信号:
3.2.正常卖出:同时满足以下第一和第二个条件,第三个条件参考:
第一:KDJ月J线(紫色线)涨破或接近100区域,且J线(紫色线)开始拐头向下;
第二:MACD月线在红柱区域且红柱高度由长变短;
第三:股价已经涨破或接近布林线月线的上轨区域。
轮动策略:
3.3.总仓位保持≧50%且持仓股票≦8只:
第一:每只股票仓位≦15%总投资金额;
第二:卖出股票后,持续观察目标股票池其它股票是否有买入信号?有则马上买入,无则耐心等待。
以上操作指南是长线投资策略,如果你做中短线,那么技术指标不变,只要看技术指标周期改成周/日线/60分钟线即可。
这种价值投机交易策略非常简单,关键是目标股票的选择,因为只要你选的股票足够优秀,哪怕你的投资策略不够完美,哪怕你执行力不够彻底,最终都可以赚钱。
所以除了心态,关键是选股,选那些可能成为超级牛股的目标股票,怎么选?有没有什么简单的方法?下一章节将给同学们讲解最新版本的《超级牛股筛选神器》。