超详：律师调查取证实务操作指引之支付宝、余额宝 | 法评

2021/1/26

作者：司艳溪、侯雪峰

指导律师：王丽

2020年的最后一周，赶在疫情反弹前的小尾巴，笔者出差前往杭州支付宝公司、天津天弘基金公司分别调取对方当事人名下的财产情况。现在笔者将调取前和调取过程中需要准备和注意的事项细细道来。

调查取证的关键是首先要从法院处拿到《调查令》，否则也是巧妇难为无米之炊，无从调取证据。申请《调查令》时，除了要和法官沟通需要调取证据的内容外，还需要提前确认调取证据的配合机关、单位的具体名称，例如调取自然人支付宝信息的单位抬头为“支付宝（中国）网络技术有限公司”而非蚂蚁金服、调取通过支付宝购买的余额宝的抬头可能为“天弘基金管理有限公司”，也可能是“国泰基金管理有限公司”。确定了正确的调取单位名称，我们持《调查令》才能有所收获，以下梳理调查取证的实务指引分享给法律界同仁。

一、支付宝调查取证实务指引（供参考）

抬头	支付宝（中国）网络技术有限公司
调查令内容	建议写为“张三（身份证号：123456789123456789）名下全部支付宝账户自XX年X月X日至今的交易明细及余额”； 【注意】查询内容包括：支付宝账户注册信息、余额信息、支付宝账户资金流水。
地址	浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座308室
联系方式	95188转1；0571-86564763
工作时间	上午9：30-11：30下午13：30-17：30
律师调取 具体流程	1.可以由律师持《调查令》现场调查，不能邮寄调取信息； 2.调取出的信息，支付宝公司会直接以光盘形式邮寄反馈至法院； 3.《调查令》若写明一名律师时，该名律师现场办理查询即可；若写明两名律师，一名律师必须到场，同时需携带另一名律师执业证件的复印件并现场将另一名律师的律师执业证件照片按要求发送指定邮箱。
到访指引	1. 从具有蚂蚁金服小logo的门进入支付宝公司； 2.前台登记核验身份及需办理的业务，等待取号短信； 3.收取取号短息，在支付宝小程序“阿里访客”中取号、完成授权； 4.自助机办理访客登记； 5.前往308室办理业务（第一排从左手数第二位员工对接律师调取证据业务）。

【注意】

1.  一个自然人可能有多个支付宝账户，若调查令写明调取具体的支付宝账户信息，则支付宝公司只会调取该支付宝账户下的数据信息，不会主动提供自然人其他支付宝账户项下的信息。若调查令上写明的自然人身份证号码与支付宝账户无法进行对应，即便自然人身份证号码正确，支付宝公司将不予出具相应身份证号码项下的支付宝账户数据信息。

2. 关于支付宝账户的查询、冻结、解冻、扣划业务，法律界同仁亦可在“支付宝”搜索“安全协作中心”即可查询到详细的“法院业务”、“公安业务”、“接待地址”与“接待指引”。

Tips：支付宝公司所在的黄龙时代广场具有下沉的美食广场，时间紧急的情况下可以在那里觅食。

二、余额宝调查取证实务指引

余额宝是支付宝项下的某一功能，但实际上余额宝是由专业的基金公司负责管理，因此余额宝的调查取证工作与支付宝是无关的，即无法直接通过支付宝调取余额宝的交易明细与余额。起初，负责管理余额宝的基金公司仅有一家，即大家熟知的天弘基金管理有限公司，但发展至今余额宝现有货币基金有20个，负责管理的则为20家不同的基金公司。

这也就意味着要调取余额宝的交易明细与余额，则需要到具体管理的基金公司查询，否则无法查询到任何信息。但调查取证过程中则会面临各种实际问题。具体如下：

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如何确认余额宝由哪家基金公司管理？

（1）查看方式：点击支付宝中余额宝功能，右上角点击后会有“基金详情”，点击进入后再点击“基金档案”，则可以呈现“基金具体信息”；

（2）通过查询个人银行交易明细查看“摘要”，将或查询到余额宝的基金信息。

【注意】

余额宝持有的基金在满足条件时，是可以随意切换基金管理人的，这说明个人余额宝对应的基金公司可能会有若干家。具体调查取证时，建议先提前确认具体的基金管理人。

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查询内容

可以查询基金的交易明细与余额信息，但无法查询到交易对手信息。这是因为支付宝并未将用户具体信息授权给基金公司，故基金的资金如何来、转去哪里是无法查询到的。

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调查取证的具体流程（供参考）

基金	博时现金收益证券投资基金A类
基金公司	博时基金管理有限公司
地址	深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦21层
联系方式	0755-83169999；95105568；
具体流程	不可以由律师持调查令调查，但可以由2名以上公检法机关工作人员持相关材料赴司查询，不支持邮寄。

基金	华安日日鑫货币市场基金A类
基金公司	华安基金管理有限公司
地址	中国（上海）浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期31层
联系方式	4008850099
具体流程	不可以由律师持调查令调查，但可以由2名以上公检法机关工作人员持相关材料通过邮寄或现场方式调查取证。采用邮寄方式调查取证的，需要先向基金公司发邮箱 （[e-mail]）方式审核无误后，再行邮寄。

基金	国泰利是宝货币市场基金
基金公司	国泰基金管理有限公司
地址	注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室 调查取证地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层
联系方式	021-31081636；4008888688
具体流程	可以由律师持调查令调查，可采用邮寄或现场方式调查取证；采用邮寄形式的，需要先与客服沟通确认无误后，再行邮寄。

基金	中欧滚钱宝货币A
基金公司	中欧基金管理有限公司
地址	中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333号金砖大厦5层
联系方式	021-68609600；4007009700
具体流程	可以由律师持调查令调查，只能采用现场方式办理，不支持线上方式。

基金	景顺长城景益货币
基金公司	景顺长城基金管理有限公司
地址	深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第一座21层
联系方式	0755-82370388；4008888606
具体流程	可以由律师调查令调查，只能现场办理，不能邮寄。调查取证前，需要先发送基金公司邮箱 （[e-mail]）预审，无误后，再行现场调查。

基金	诺安天天宝货币A
基金公司	诺安基金管理有限公司
地址	注册地址：深圳市福田区深南大道4013号兴业银行大厦19层1901-1908室20层2001-2008 临时办公地址：深圳市福田中心区益田路5033号平安国际金融中心85层 邮寄地址；四川省成都市高新区府城大道399号天府新谷9栋1单1801 诺安基金客服中心
联系方式	0755-83026671；4008888998
具体流程	不可以由律师持调查令调查，但可以由2名以上公检法机关工作人员持相关材料查询。查询前，需要先将材料发送基金公司邮箱 （[e-mail]）审核，无误后再行现场或邮寄形式调查。注：现场或邮寄地址不同，建议先提前电话沟通。

基金	广发天天利货币E
基金公司	广发基金管理有限公司
地址	注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-49848 邮寄地址：广东省海珠区琵洲大道东3号东裙楼4楼
联系方式	020-83936666；95105828
具体流程	可以由律师持调查令调查，查询前需要先将材料发送基金公司邮箱（[e-mail]）审核，无误后再行邮寄或现场形式调查，邮寄形式调查的还须视频认证身份。

基金	银华货币基金A
基金公司	银华基金管理股份有限公司
地址	注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层 调查取证地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城中二办公楼10层
联系方式	监察稽核部 010-59672085；4006783333；
具体流程	律师可以持调查令调查（须两名律师共同前往），调查时可事先通过发送邮箱（[e-mail]）初步审核后，再现场办理，不接受邮寄方式。

基金	大成现金增利货币A
基金公司	大成基金管理有限公司
地址	深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
联系方式	0755-83183388；；4008885558按9转人工
具体流程	律师是否可持调查令调查暂不能确认，但2名以上的公检法机关工作人员持相关材料可以现场办理，不能线上办理。现场办理前，需要先将材料发送邮箱([e-mail])由基金公司审核无误后，可通过现场方式进行调查取证。

基金	融通易支付货币A
基金公司	融通基金管理有限公司
地址	深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层
联系方式	0755-26948211; 4008838088；
具体流程	可以由律师持调查令调查，需要先将材料发送邮箱 （[e-mail]）由基金公司审核无误后，可通过邮寄或现场方式进行调查取证。

基金	国投瑞银添利宝A
基金公司	国投瑞银基金管理有限公司
地址	注册地址：上海市虹口区杨树浦路168号20层 调查取证地址：上海市虹口区杨树浦路168号国投大厦新楼20层
联系方式	0755-83160000；4008806868
具体流程	可以由律师持调查令调查，需要现场办理，不可线上。调查取证相关材料准备后，先发送基金公司邮箱（[e-mail]）审核，无误后再行邮寄。

基金	长城货币A
基金公司	长城基金管理有限公司
地址	注册地址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心4101-4104 邮寄地址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心40层 长城基金客服中心收
联系方式	4008868666
具体流程	可以由律师持调查令、律师执业证复印件与介绍信原件以邮寄或现场方式调查。

基金	兴全添利宝货币
基金公司	兴证全球基金管理有限公司
地址	注册地址：上海市金陵东路368号 调查取证地址：上海市浦东新区芳甸路1155号浦东嘉里城办公楼29楼
联系方式	021-38824536；4006780099
具体流程	可以由律师持调查令调查，但只能现场调阅，不能线上处理。在调查取证前，需要先将准备好的材料发送基金公司邮箱（[e-mail]）审核，无误后再行现场调查取证。

基金	交银施罗德现金宝货币A
基金公司	交银施罗德基金管理有限公司
地址	注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙） 调查取证地址：上海浦东新区世纪大道8号国金中心二期21楼
联系方式	021-61055050；4007005000；
具体流程	可以由律师持调查令、介绍信与律师执业证调查，可现场或邮寄方式调取。

基金	银河银富货币A
基金公司	银河基金管理有限公司
地址	中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号中建大厦15层
联系方式	021-38568888；4008200860
具体流程	可以由律师持调查令调查，调查前需要先发送邮箱 （[e-mail]）审核，无误后再行邮寄原件。

基金	长盛添利宝货币市场基金A
基金公司	长盛基金管理有限公司
地址	注册地址：深圳市福田区福田中心区福中三路诺德金融中心主楼10D 调查取证地址：北京市朝阳区安定路中建财富国际中心5层长盛基金客服中心收
联系方式	010-86497888；4008882666
具体流程	可以由律师持调查令调查，可以发送相关材料扫描件至基金公司邮箱（[e-mail]）审核，必要时可基金公司会要求邮寄相关原件，因疫情暂不接受现场调取。

基金	国寿安保货币A
基金公司	国寿安保基金管理有限公司
地址	注册地址：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号 调查取证地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼12层
联系方式	010-50850888；4009258258
具体流程	不可以由律师持调查令调查，但2名以上公检法机关工作人员持相关材料可以查询，只能现场调阅，不能线上处理。

基金	天弘余额宝货币
基金公司	天弘基金管理有限公司
地址	注册地址：天津自贸区（中心商务区）响螺湾旷世国际大厦A座1704-241号 调查取证地址：天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A-16
工作时间	工作日周一到周四 9:00~11:30、13:00~17:00 工作日周五9:00~11:30（仅接待）
网站	http://www.thfund.com.cn/qa_list
联系方式	022-83310208；95046
具体流程	可以由律师持调查令调查，只能现场调阅，不能线上处理。

基金	建信嘉薪宝货币A
基金公司	建信基金管理有限责任公司
地址	北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
联系方式	4008195533
具体流程	不可以由律师持调查令调查，但2名以上公检法机关工作人员持相关材料可以现场或线上调查取证。采用线上调查取证的，可直接发送邮箱（[e-mail]）联系，主题定为“司法查询+办案人员联系方式+对接客服工号”，同时提交介绍信、2名以上工作人员证件正反面扫描件及持双证照片、协助查询执行通知书。

【注意】

1.余额宝基金管理人依据当前官方公开信息确定，日后是否有变更建议以余额宝最终公开信息为准；

2.关于基金公司的调查取证流程，系基金公司结合疫情与基金公司内部政策作出的要求，具体涉及调查取证时建议先电话咨询基金公司客服中心，确认无误后再行调查。

以上则是笔者前往支付宝、余额宝调取证据的小小经验总结，希望对各位律师同仁有所帮助。

作者简介

司艳溪  

婚姻与财富传承团队

[e-mail]

北京

毕业院校：烟台大学

业务方向：婚姻继承类纠纷及衍生的其他纠纷、家族财富保护与传承、公司股权架构的设计与内部治理

侯雪峰

婚姻与财富传承团队

[e-mail]

北京

毕业院校：中国社会科学院大学

业务方向：婚姻家庭事务、家族财富保护与传承、公司股权结构与内部治理、民商事争议解决

指导律师简介

王丽  高级合伙人

婚姻与财富传承团队

[e-mail]

北京

业务领域：婚姻家庭事务、家族财富保护与传承、公司股权结构与内部治理、争议解决

从业以来，先后办理疑难民事诉讼及商事仲裁案件300余件，业务范围涉及公司法律事务、婚姻继承、家族财富传承等，个人客户涵盖演艺明星、公司总裁、外国驻华代表等。

担任浙金信托、长城新盛信托等多家大中型企业常年法律顾问，多次在中信银行、国家开发银行、北京市总工会等几十家企事业单位进行专项法律知识培训受到广泛欢迎。