股票套了怎么办？其实可以调仓ETF来加快解套，还能提升体验

2021年的股不好炒！

很多炒股的朋友，可能已经在过去一周遭遇了史上最惨烈的局部股灾。更麻烦的是这种指数碾压个股的情况很有可能是以后的常态。那么对于已经深套其中的朋友来说，现在该如何是好呢？目的要说，如果你把ETF运用得当，很有机会实现解套儿回血。

我们来看一个实例。

去年11月中旬的时候，一位我们圈子的圈友找到了我。他投资华兰生物被套牢了。问怎么办？木鱼给的意见是：

1、把华兰生物直接卖出；

2、立即换仓生物医药ETF；

3、12月的时候，木鱼又建议大家把生物医药换成沪深300医药ETF。

换仓生物医药呢是为了避免个股级别更大的波动，如果连续下跌风险不可控。但是完全割肉离场，那就在心里面认为已经割肉，这样做投资体验比较差。而而在12月换仓，沪深300医药，是因为我们及时发现它的龙头属性是远强于生物制药ETF的，那么截止到1月底情况如何呢？我们看一下图表。

可以看到，无论是生物医药或是沪深300医药ETF走势，都比华兰生物自己又强又稳。这个投资体验呢，不光是收益回来得更快，另外最大回撤率也远远小于个股，因此过山车的这种感觉呢，就会小很多。

那么我们如此调仓的原因又是什么呢？

一、ETF比个股稳健。尤其是市场行情不景气的情况下，ETF也很难出现跌停这种情况，而个股的下跌空间确实无底的。这种情况下，换一个同主题的ETF是大概率正确的。

二、ETF比7成以上的个股走势都要更强。大数据显示，主题ETF的走势比70%的以上的主题股票要强，也就是如果要反弹，有7成的概率比个股要强劲，更不要说下跌时跌得还少。在如今指数天天碾压个股的情况下，这个效应更是突出！

三、ETF的价值规律更稳定，可以通过定投战术来进行解套布局。木鱼研究表明，ETF有这个更为明显的波段和趋势特征，通过我们的智能窗口定投技术进行定投，能够有效地解决收益和风险的平衡问题。个股换成了ETF，如果市场有更长期的低迷，就可以开始定投来找回盈利曲线。而相反个股，价值规律复杂，信息面地雷又不可测，定投难度其实大了很多；

四、照顾投资心理，你没有真正的放弃就不算是割肉，这样投资者不会有痛心的感觉。而且ETF日内波动更小，能带给投资者更强的安全感。

讲完这个案例分析，那么我们现在又该如何进行进行常规的解套拯救工作呢。还是通过举例子来说明。

我们先找一只被套牢的股票，比如说军工里面的中位品种，中航重机。这个票盘小动能大，大涨大跌是常态。因此他的投资体验实际上是有问题的。现在持续调整之后，相信有不少朋友已经跑了。那么这个时候呢，是可以考虑直接卖出之后立即换仓国防ETF。

从1月份的走势比较来看,它们的走势几乎完全一致，但是ETF跌得更少，波动更低。都是下跌，换个跌得少的总是个心理优势。

那么收益情况能比得上个股吗？那么我们看一看军工最高潮的阶段是从12月初到1月中旬这段时间的观望的ETF收益与中航重机差不多。回撤只有它的一半。

因此我们说如果中航重机这类的军工品种被套的话，你是完全可以置换成国防ETF。不但投资体验会变得更好，也可以用我们的智能定投法，通过时间换空间，把成本拿回来，而不是一味地等着个股解套，要知道现在个股的下限是无底洞。

我们现在在拿一个最近严重受灾的科技品种来看一看。

随便找一个吧，以前也火爆过的叫苏州固锝，纯正集成电路概念概念。

这个股呢，之前也是非常强的，但现在相信众多的朋友已经被套牢了。

那么比较一下它和芯片ETF的走势，同样是跌芯片ETF就会跌得比它少很多。涨的时候，涨的幅度还比它多。那么在走势相同的情况下，你不如换仓芯片ETF。一但集成电路板块整体反弹，比继续拿着股票把握要大。

以上两个例子相信已经让不少朋友理解这种模式。70%的情况下，个股置换ETF解套都会更有效。过程总结下：

1、卖出个股；

2、全部仓位买入个股所属板块的主题ETF；

3、开始定投ETF，等待解套的时机

那么这个时候有个小小的问题，比如芯片这类ETF不是成长品种，定投是否合适？因为我们讲过，成长属性的主题适合定投，因为我们的定投是追逐成长趋势而不是用来补仓的。这里可以解释一下，芯片固然不是成长主题，但是通过定投是可以帮助解套的，毕竟逻辑是通过时间换空间来摊低成本。

总结

注册制滚滚大潮袭来，个股投资难度明显上升。在这个时候，ETF投资优势凸显，普通投资者与其承受个股投资的巨大风险，不如多看看ETF这种的投资工具给你带来的新价值。比如本文所阐述的，如果你个股套了，不妨看看有没有用ETF换仓解套的空间，70%的概率比你卧倒在个股上理智！